汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期    羼杂型基金中基金（FOF）       更新招募说明书    （2024 年 11 月 15 日更新）  基金约束东说念主：汇添富基金约束股份有限公司   基金托管东说念主：兴业银行股份有限公司 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）                                                                                    更新招募说明书                                                           目             录 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）    更新招募说明书                     蹙迫教唆   本基金经中国证券监督约束委员会证监许可2021年8月20日【2021】2752号 文注册召募。本基金基金合同于2021年11月9日矜重收效。   基金约束东说念主保证《汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基 金（FOF）招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容 信得过、准确、齐全。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募 集的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集远景等作出实践性判断或保 证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投 资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。投资者在 投老本基金前，需充分了解本基金的居品特性，并承担基金投资中出现的各样风 险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券、基金价钱产生影响而形成的 系统性风险，个别证券、基金专有的非系统性风险，由于基金投资者一语气多量赎 回基金产生的流动性风险，基金约束东说念主在基金约束实施过程中产生的基金约束风 险，以及本基金的特定风险，如承担投资其他基金接洽的扫数风险、最终获取的 酬金与径直投资于其他基金获取的酬金存在各异风险、精选基金等主动性操作导 致的投资约束风险及公募REITs的投资风险等。   本基金招募说明书“基金的投资”章节中接洽“风险收益特征”的表述是基 于投资范围、投资比例、证券市集深广司法等作念出的概述性形容，代表了一般市 场情况下本基金的持久风险收益特征。销售机构（包括基金约束东说念主直销机构和其 他销售机构）根据关连法律法则对本基金进行“销售安妥性风险评价”，不同的 销售机构领受的评价方法也不尽不异，因此销售机构的基金居品“风险等级评价” 与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资东说念主在购买 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与居品风险之间的匹配检修。   本基金为羼杂型基金中基金，其预期风险和收益水平高于债券型基金中基金 和货币型基金中基金，低于股票型基金中基金。本基金根据特定的风险偏好设定 权益类资产、非权益类资产的基准树立比例，领受老练的资产树立策略，合理控 制投资组合波动风险，追求养老资产的持久稳健升值，风险等级为稳健型，属于 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 标的风险系列基金中基金中风险收益特征相对稳健的基金，适合稳健型投资者。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或逾越基金份额总和的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等基金约束东说念主无法给予阻抑的情形导致被迫 达到或者逾越50%的除外。法律法则或监管机构另有章程的，从其章程。   本基金投资关连股票市集走动互联互通机制试点（以下简称“港股通机制”） 允许买卖的章程范围内的香港联合走动所上市的股票（以下简称“港股通标的股 票”）的，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及走动司法 等各异带来的专有风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行T+0 反转走动，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能进展出比A股更为剧烈的股 价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下 走动日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不成平常 走动，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险请查阅本 基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。   本基金可根据投资策略需要或不同树立地市集环境的变化，采取将部分基金 资产投资于港股或采取不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、 《基金合同》及基金居品贵寓纲目等信息败露文献，并根据自身的投资主张、投 资期限、投资经验、资产景色等判断基金是否和投资者的风险承受才气相适合， 自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金的过往功绩并不预示其异日进展，基金约束东说念主约束的其他基金的功绩也 不组成对本基金功绩进展的保证。   基金约束东说念主依照恪尽责守、古道信用、严慎勤劳的原则约束和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金约束东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营景色与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行职守。   本基金称号中的“养老”不代表收益保障或其他任何款式的收益承诺，且本 基金不保本，可能发生亏蚀。   本基金对于每份基金份额设立一年的最短持有期，在最短持有期内基金份额 持有东说念主不成建议赎回央求，最短持有期届满后不错建议赎回央求。以红利再投资 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 方式取得的基金份额的持有到期时辰与投资者原持有的基金份额最短持有期到 期时辰一致，因多笔认购、申购导致原持有基金份额最短持有期不一致的，分别 规画。   本基金的投资范围包括存托凭证，除普通股票投资可能面对的宏不雅经济风 险、政策风险、市集风险、流动性风险外，还将面对存托凭证持有东说念主与持有基础 股票的股东在法律地位享有权利等方面存在各异可能激励的风险、刊行东说念主领受协 议阻抑架构的风险、增发基础证券可能导致的存托凭证持有东说念主权益被摊薄的风 险、走动机制关连风险、存托凭证退市风险等其他风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金约束东说念主履行相应 法式后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 接洽章节。侧袋机制实施期间，基金约束东说念主将对基金简称进行特殊标志，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读关连内容并存眷本基金启用 侧袋机制时的特定风险。   本次招募说明书更新主要波及基金约束东说念主、基金托管东说念主、财务数据和净值表 现、其他应败露事项等，更新所载内容截止日为2024年11月14日，接洽财务数据 和净值进展截止日为2024年9月30日。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书                  第一部分      弁言   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、     《公开召募证券投资基金运作约束办法》(以下简称“《运作办法》”)、                                     《公 开召募证券投资基金销售机构监督约束办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公 开召募证券投资基金信息败露约束办法》(以下简称“《信息败露办法》”)、《公 开召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》、                             《公开召募怒放式证 券投资基金流动性风险约束章程》               （以下简称“《流动性风险约束章程》”）、                                  《养老 标的证券投资基金指引（试行）》、《个东说念主待业金投资公开召募证券投资基金业务 约束暂行章程》、其他接洽章程以及《汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期 羼杂型基金中基金（FOF）基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。   本基金约束东说念主承诺本招募说明书不存在职何作假纪录、误导性评释或紧要遗 漏，并对其信得过性、准确性、齐全性承担法律服务。   本基金是根据本招募说明书所载明贵寓央求召募的。本招募说明书由本基金 约束东说念主解释。本基金约束东说念主莫得拜托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中 载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份 额，即成为本基金基金份额持有东说念主和基金合同当事东说念主，其持有基金份额的行径本 身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏激他接洽 章程享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应 详确查阅基金合同。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）           更新招募说明书                   第二部分      释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 中基金（FOF） 基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验更正和补充 长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）托管合同》及对该托管协 议的任何灵验更正和补充 有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书》偏激更新 型基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 型基金中基金(FOF)基金居品贵寓纲目》偏激更新 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有不断力的决定、决议、通告等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议更正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的更正 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督约束办法》及颁布机关对其常常作念出 的更正 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）           更新招募说明书 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息败露约束办法》及颁布机关对其常常作念 出的更正 的《公开召募证券投资基金运作约束办法》及颁布机关对其常常作念出的更正 机关对其常常作出的更正 员会 务的法律主体，包括基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经接洽政府部门批准建筑并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资约束办法》（包括其常常更正）及关连法律法则章程使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构 投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、编削、转托管及依期定额投资等业务 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 国证监会章程的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金约束东说念主执意了基金销 售服务合同，办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和约束、基金份额登记、基金销售业务的证实、计帐和结 算、代理披发红利、建立并看守基金份额持有东说念主名册和办理非走动过户等 股份有限公司或接受汇添富基金约束股份有限公司拜托代为办理登记业务的机 构 约束的基金份额余额偏激变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、编削、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金约束东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并赢得中国证监会书面证实的 日历 产计帐罢了，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 不得逾越 3 个月 自基金合同收效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购证实日（对申购份 额而言，下同）至该日一年后的年度对日的期间内，投资者不成建议赎回央求； 该日一年后的年度对日（含当日）之后，投资者不错建议赎回央求。若该日积年 度实践不存在对应日历的，则顺延至下一服务日，若该对应日历为非服务日，则 顺延至下一服务日 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 怒放日 遇香港联合走动所法定节沐日或因其他原因暂停营业或港股通暂停走动的情形， 基金约束东说念主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务）     《业务司法》：指《汇添富基金约束股份有限公司怒放式基金业务司法》， 是范例基金约束东说念主所约束的怒放式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金管 理东说念主和投资东说念主共同遵照 请购买基金份额的行径 请购买基金份额的行径 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行径 章程的条件，央求将其持有基金约束东说念主约束的、某一基金的基金份额编削为基金 约束东说念主约束的其他基金基金份额的行径 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 加上基金编削中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金编削中转入 央求份额总和后的余额)逾越上一怒放日基金总份额的 10% 用度，在赎回时根据持有期限收取赎回用度的基金份额 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）          更新招募说明书 待业金客户申购的基金份额 行入款利息、已完满的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 申购款偏激他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息败露办法》章程的互联网网站（包括基金约束东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子败露网站）等媒介 的《公开召募证券投资基金运作约束办法》界说的“基金中基金”，简称“FOF” 以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个走动日以上的逆回购 与银行依期入款（含合同约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公斥地行股票、资产复古证券、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或 走动的债券以及法律法则或中国证监会章程的其他流动性受限资产，如异日法律 法则变动，基金约束东说念主在履行安妥法式后，可对上述流动性受限资产范围进行调 整 额净值的方式，将基金调治投资组合的市集冲击成老实配给实践申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受毁伤并得到公说念对待，如异日法律法则变动，基金约束东说念主在履行安妥法式后， 可对前述舞动订价机制的界说进行调治 所建筑的证券走动服务公司，向香港联合走动所进行申报，买卖章程范围内的香 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 港联合走动所上市的股票 账户进行处置计帐，主张在于灵验拦截并化解风险，确保投资者得到公说念对待， 属于流动性风险约束用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在紧要不细目性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在紧要不细目性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确 定性的资产 件 基金指引（试行）》的章程，同期适合下列特征的基金居品：80%以上基金资产投 资于基础设施资产复古证券，并持有其全部份额；基金通过基础设施资产复古证 券持有基础设施名堂公司全部股权；基金通过资产复古证券和名堂公司等载体取 得基础设施名堂完全扫数权或经营权利；公开召募基础设施证券投资基金基金管 理东说念主主动运营约束基础设施名堂，以获取基础设施名堂房钱、收费等踏实现金流 为主要主张；采取阻滞式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金 额的 90%。公开召募基础设施证券投资基金与投资股票或债券的公开召募证券投 资基金具有不同的风险收益特征 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）        更新招募说明书                 第三部分       基金约束东说念主   一、基金约束东说念主简况   称号：汇添富基金约束股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号   法定代表东说念主：李文   成立时辰：2005 年 2 月 3 日   批准建筑机关：中国证监会   批准建筑文号：证监基金字20055 号   注册老本：东说念主民币 13272.4224 万元   接洽东说念主：李鹏   接洽电话：（021）28932888   股东称号偏激出资比例：                股东称号                 股权比例    东方证券股份有限公司                       35.412%    上海菁聚金投资约束合伙企业（有限合伙）              24.656%    上海上报资产约束有限公司                     19.966%    东航金控有限服务公司                       19.966%    系数                                100%   二、主要东说念主员情况   李文先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事长。中国籍，1967 年降生，厦门 大学司帐学博士。现任汇添富基金约束股份有限公司董事长，汇添富资产约束(香 港)有限公司董事长。历任中国东说念主民银行厦门市分行稽核处科长，中国东说念主民银行 杏林支行、国度外汇约束局杏林支局副行长、副局长，中国东说念主民银行厦门市中心 支行银行监管一处、二处副处长，东方证券有限服务公司资金财务约束总部副总 司理，稽核总部总司理，东方证券股份有限公司资金财务约束总部总司理，汇添 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）         更新招募说明书 富基金约束股份有限公司督察长。其他现任职务包括中国证券投资基金业协会副 会长、合规与风险约束专科委员会主席，上海资产约束协会会长，深圳证券走动 所理事会创业板股票刊行范例委员会委员等。   李芸女士，2023 年 8 月 22 日起担任董事。中国籍，1964 年降生，华东师范 大学经济学硕士，高等裁剪。现任上海报业集团党委文牍、社长。历任上海第四 师范学校团委文牍、教师；共青团卢湾区委学校部副部长、部长、副文牍，卢湾 区妇女联合会副主任，卢湾区委办公室副主任，卢湾区五里桥街说念党工委文牍， 卢湾区委常委、宣传部部长；闵行区委常委、宣传部部长；开脱日报报业集团党 委副文牍、纪委文牍，开脱日报党委文牍；上海报业集团党委副文牍，开脱日报 社党委文牍、社长。其他现任职务包括寰宇第十四届政协委员，中共上海市第十 一届、第十二届委员会委员，中国报业协会副理事长，上海众源老本约束有限公 司董事长，东方证券股份有限公司董事。   林福杰先生，2018 年 3 月 21 日起担任董事。中国籍，1971 年降生，上海交 通大学工商约束硕士。现任东航金控有限服务公司董事、总司理、党委副文牍， 东帆海外控股（香港）有限公司董事，汇添富基金约束股份有限公司董事。曾任 东航期货有限服务公司部门司理，东航集团财务有限服务公司副总司理、董事长， 东帆海外融资租出有限公司董事、董事长，东帆海外金融（香港）有限公司董事， 国泰东说念主寿保障有限服务公司董事、副总司理，东航金控有限服务公司党委文牍、 副总司理等。   张晖先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事，总司理。中国籍，1971 年降生， 上海财经大学数目经济学硕士。现任汇添富基金约束股份有限公司总司理，汇添 富老本约束有限公司董事长。历任申银万国证券研究所高等分析师，富国基金管 理有限公司高等分析师、研究主管和基金司理，汇添富基金约束股份有限公司副 总司理、投资总监、投资决策委员会副主席，曾担任中国证券监督约束委员会第 十届和第十一届刊行审核委员会委员。   魏尚进（SHANG JIN WEI）先生，2020 年 1 月 9 日起担任汇添富基金独处董 事。好意思国籍，1964 年降生，加州大学伯克利分校经济学博士。现任复旦泛海国 际金融学院学术看望学者、好意思国哥伦比亚大学终生讲席锤真金不怕火、好意思国国民经济研究 局研究员、欧洲经济政策研究中心研究员、深圳高等金融研究院理事、香港金融 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）          更新招募说明书 约束局金融研究院照看人等。曾于 2014-2016 年间任亚洲斥地银行首位华东说念主首席经 济学家兼区域配合与经济研究局局长。其它既往职务包括哈佛大学肯尼迪政府学 院副锤真金不怕火、海外货币基金组织贸易与投资研究主管、世界银行照看人、好意思国联邦储 备系统董事局看望学者等。   黄钰昌（HWANG YUH-CHANG）先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金独 立董事。好意思国籍，1955 年降生，加州大学伯克利分校司帐学博士。现任中欧国 际工商学院司帐学终生荣誉锤真金不怕火、不凡服务研究领域主任和 DBA 课程学术主任， 好意思国亚利桑那大学荣退锤真金不怕火，教养和研究领域包括约束司帐、公司治理、激励合 同设想、绩效评估、医疗成本和质料约束。曾任好意思国匹兹堡大学凯兹商学院助理 锤真金不怕火、好意思国亚利桑那州立大学凯瑞商学院司帐系终生锤真金不怕火，曾于 2007-2009 年间 被选为好意思国司帐学会的约束司帐学会秘书长。   连平先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金独处董事。中国籍，1956 年降生，华东师范大学金融专科博士，锤真金不怕火，博士生导师。现任中国首席经济学 家论坛理事长、中国金融论坛首创成员、上海市经济学会副会长、华东师范大学 经济与约束学部名誉主任、复旦大学约束学院特聘锤真金不怕火、上海交通大学上海高等 金融学院兼聘锤真金不怕火、上海首席经济学家金融发展中热枕事长。曾任中国金融 40 东说念主论坛常务理事和特邀成员、中国银行业协会行业发展研究委员会主任， 议，屡次担任上海市东说念主民政府决策磋议特聘巨匠，享受国务院政府特殊津贴。   毛海东先生，2015 年 6 月 30 日起担任监事，2021 年 9 月 23 日起担任监事 会主席。中国籍，1978 年降生，上海财经大学经济学硕士。现任东航私募基金 约束有限公司总司理、董事长，东帆海外控股（香港）有限公司董事，东帆海外 金融（香港）有限公司董事，汇添富基金约束股份有限公司监事。曾任东航期货 有限服务公司总司理、董事长、党总支文牍，东航金控有限服务公司金钱约束中 心总司理、总司理助理，曾任职于东航集团财务有限服务公司等。   王如富先生，2015 年 9 月 8 日起担任监事。中国籍，1973 年降生，浙江大 学硕士研究生，注册司帐师。现任东方证券股份有限公司董事会秘书兼董事会办 公室主任。历任申银万国证券酌量统筹总部综总酌量部专员、发展协调办公室专 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 员，金信证券绸缪发展总部总司理助理、秘书处副主任（附近服务），东方证券 研究所证券市集计谋资深研究员、董事会办公室资深主管、主任助理、副主任。   邹捷先生，2023 年 8 月 22 日起担任监事。中国籍，1970 年降生，复旦大学 司帐专科硕士，高等司帐师。现任上海报业集团资产运营部主任。历任上海焦化 总厂财务处职员，中国华源集团有限公司财务部职员，中国华源集团有限公司驻 英国办事处总司理助理，中国华源集团有限公司机电出进口奇迹部财务司理，中 国华源集团生命产业有限公司医疗健康奇迹部财务副处长，上海华源热疗手艺有 限公司财务司理，开脱日报报业集团酌量财务处处长助理，开脱日报报业集团计 划财务处副处长，开脱日报报业集团酌量财务处处长，上海报业集团财务约束部 常务副主任。   王静女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年降生，复旦 大学 EMBA。现任汇添富基金约束股份有限公司私东说念主金钱约束中心总监。曾任职 于中国东方航空集团公司宣传部，东航金控有限服务公司研究发展部。   林旋女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年降生，华东 政法学院法学硕士。现任汇添富基金约束股份有限公司董事会办公室副总监，汇 添富老本约束有限公司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。   陈杰先生，2013 年 8 月 8 日起担任职工监事。中国籍，1979 年降生，北京 大学理学博士。现任汇添富基金约束股份有限公司概述办公室总监。曾任职于罗 兰贝格约束磋议有限公司，泰科电子（上海）有限公司动力奇迹部。   李文先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员先容）   张晖先生，2015 年 6 月 25 日起担任总司理。（简历请参见上述董事会成员 先容）   雷继明先生，2012 年 3 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年降生，工 商约束硕士。2011 年 12 月加入汇添富基金约束股份有限公司，现任公司副总经 理、市集总监。历任中国民族海外信赖投资公司网上走动部副总司理，中国民族 证券有限服务公司营业部总司理、经纪业务总监、总裁助理。   娄焱女士，2013 年 1 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年降生，金融 经济学硕士。2011 年 4 月加入汇添富基金约束股份有限公司，现任公司副总经 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）             更新招募说明书 理。曾在赛格海外信赖投资股份有限公司、中原证券股份有限公司、嘉实基金管 理有限公司、招商基金约束有限公司、中原基金约束有限公司以及富达基金北京 与上海代表处服务，负责投资银行、证券投资研究，以及基金居品运筹帷幄、机构理 财等约束服务。    袁建军先生，2015 年 8 月 5 日起担任副总司理。中国籍，1972 年降生，金 融学硕士。2005 年 4 月加入汇添富基金约束股份有限公司，现任公司副总司理、 投资决策委员会主席。历任中原证券股份有限公司研究所行业二部副司理，汇添 富基金约束股份有限公司基金司理、专户投资总监、总司理助理，并于 2014 年 至 2015 年期间担任中国证券监督约束委员会第十六届主板刊行审核委员会专职 委员。    李骁先生，2017 年 3 月 3 日起担任副总司理。中国籍，1969 年降生，武汉 大学金融学硕士。2016 年 9 月加入汇添富基金约束股份有限公司，现任公司副 总司理、首席信息官。历任厦门建行规画机处副处长，厦门建行信用卡部副处长、 处长，厦门建行信息手艺部处长，建总行北京斥地中心负责东说念主，建总行信息手艺 约束部副总司理，建总行信息手艺约束部副总司理兼北京研发中心主任，建总行 信息手艺约束部资深专员（副总司理级）。    李鹏先生，2015年6月25日起担任督察长。中国籍，1978年降生，上海财经 大学经济学博士。2015年3月加入汇添富基金约束股份有限公司，现任公司督察 长。历任上海证监局主任科员、副处长，上海农商银行同行金融部副总司理，汇 添富基金约束股份有限公司稽核监察部总监。    蔡健林，国籍：中国。学历：上海交通大学硕士。从业履历：证券投资基金 从业履历。从业经历：曾任太平洋资产约束有限服务公司高等投资司理。2017 年 8 月加入汇添富基金约束股份有限公司。2018 年 12 月 27 日于今任汇添富养 老标的日历 2030 三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）的基金司理。2019 年 4 月 29 日至 2022 年 7 月 7 日任汇添富养老标的日历 2040 五年持有期羼杂型基金 中基金(FOF)的基金司理。2019 年 5 月 17 日至 2022 年 7 月 7 日任汇添富养老目 标日历 2050 五年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）的基金司理。2021 年 8 月 20 日于今任汇添富添福睿选稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金 （FOF）的基金司理。2021 年 9 月 13 日于今任汇添富添福盈和稳健养老标的一 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 年持有期羼杂型基金中基金(FOF)的基金司理。2021 年 10 月 15 日于今任汇添富 添福汇盈稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）的基金司理。2021 年 11 月 9 日于今任汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金 (FOF)的基金司理。2022 年 5 月 18 日于今任汇添富添福睿享稳健养老标的一年 持有期羼杂型基金中基金（FOF）的基金司理。2022 年 6 月 1 日于今任汇添富鑫 添利 6 个月持有期羼杂型基金中基金（FOF）的基金司理。   主席：袁建军（副总司理）   成员：徐博（资产树立中心总监）、李彪（基金司理）   三、基金约束东说念主的职责   根据《基金法》、《运作办法》偏激他法律、法则的章程，基金约束东说念主应履 行以下职责： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 东说念主分配收益； 他法律行径；   四、基金约束东说念主和基金司理的承诺 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 金合同和中国证监会的接洽章程，建立健全里面阻抑轨制，采取灵验步伐，耀眼 违背现行灵验的接洽法律、行政法则、规章、基金合同和中国证监会接洽章程的 行径发生。 接洽法律法则，建立健全的里面阻抑轨制，采取灵验步伐，耀脚下列行径发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其约束的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）表示因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表现 他东说念主从事关连的走动行为；   （7）大意职守，不按照章程履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会章程不容的其他行径。 国度接洽法律、法则及行业范例，古道信用、勤劳尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违纪经营；   （2）违背基金合同或托管合同；   （3）有益毁伤基金份额持有东说念主或其他基金关连机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）断绝、骚扰、阻止或严重影响中国证监会照章监管；   （6）大意职守、奢侈权益，不按照章程履行职责；   （7）违背现行灵验的接洽法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的有 关章程，泄漏在职职期间细察的接洽证券、基金的生意精巧，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资酌量等信息，或利用该信息从事或者昭示、表现他东说念主从事 关连的走动行为；   （8）违背证券走动景色业务司法，利用对敲、倒仓等妙技附近市集价钱， 滋扰市集步骤；   （9）贬损同行，以举高我方； 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （10）以不耿介妙技谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；   （12）在公开信息败露和告白中有益含有作假、误导、诈骗因素；   （13）法律、行政法则以及中国证监会章程不容的行径。   （1）依照接洽法律、行政法则和基金合同的章程，本着严慎勤劳的原则为 基金份额持有东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方偏激代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不违背现行灵验的接洽法律法则、基金合同和中国证监会的接洽章程， 泄漏在职职期间细察的接洽证券、基金的生意精巧、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资酌量等信息，或利用该信息从事或者昭示、表现他东说念主从事关连的交 易行为；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额持有东说念主利益的证券走动偏激他行为。   五、基金约束东说念主的风险约束体系   本基金约束东说念主将经营约束中的主要风险分辩为投资风险、合规风险、营运风 险和说念德风险四大类，其中，投资风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风 险等。针对上述各样风险，基金约束东说念主建立了一套齐全的风险约束体系。   基金约束东说念主风险约束体系的构建罢黜以下六项基本原则：   （1）营造致密的风险约束文化和里面阻抑环境，使风险意志贯串到每位员 工、各个岗亭和经营约束的各个要领。   （2）建立完善的风险约束组织体系，切实保证风险约束部门的独处性和权 威性，使其灵验地阐发职能作用。   （3）确保风险约束轨制的严肃性，保证风险约束轨制在投资约束和经营活 动过程中得到切实灵验的履行。   （4）运用合理灵验的风险酌量和模子，完满风险事前树立和预警、事中实 时监控、过后评估和反馈的全程镶嵌式投资风险约束模式。   （5）建立和推动职工职业守则莳植和专科培训体系，确保员用具备致密的 职业操守和充分的职责胜任才气。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）      更新招募说明书   （6）建立风险事件学习机制，谨慎领会各样风险事件，经受经验和训戒， 接续完善风险约束体系。   本基金约束东说念主建立了董事会、经营约束层、风险约束部门、各职能部门四级 风险约束组织架构，并明确了相应的风险约束职能。                  汇添富风险约束组织结构图       董事会   审计与风险约束委员会       经营约束层                 督察长    风崎岖抑委员会       各职能部门                       合规稽核部                                   风险约束部   （1）董事会对公司风险约束负有最终服务，董事会下设审计与风险约束委 员会与督察长。审计与风险约束委员会主要负责审核和领导公司的风险约束政 策，对公司的全体风险水平、风崎岖抑步伐的实施情况进行评价。督察长负责组 织领导公司合规稽核和风险约束服务，监督查验受托资产和公司运作的正当合规 情况及公司里面风崎岖抑情况。   （2）经营约束层负责风险约束政策、风崎岖抑步伐的制定和落实，经营管 理层下设风崎岖抑委员会。风崎岖抑委员会主要负责审议风险约束轨制和进程， 处置紧要风险事件，促进风险约束文化的形成。   （3）合规稽核部和风险约束部是合规约束和风险约束的职能部门，负责合 规风险、投资组合市集风险、信用风险、流动性风险、营运风险、说念德风险等的 约束。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （4）各职能部门负责从经营约束的各业务要领上贯彻落实风险约束步伐， 履行风险识别、风险测量、风崎岖抑、风险评价和风险申诉等风险约束法式，并 持续完善相应的里面阻抑轨制和进程。   本基金约束东说念主的风险约束包括风险识别、风险测量、风崎岖抑、风险评价、 风险申诉等内容。   （1）风险识别是指对现实以及潜在的万般风险加以判断、归类和轻浮风险 性质的过程。   （2）风险测量是指算计和预计风险发生的概率和可能形成的损失，并根据 这两个因素的联接来揣度风险大小的进度。   （3）风崎岖抑是指采取相应的步伐，监控和耀眼万般风险的发生，完满以 合理的成本在最大限定内注重风险和减弱损失。   （4）风险评价是指分析风险识别、风险测量和风崎岖抑的履行情况和运行 后果的过程。   （5）风险申诉是指将风险事件及处置、风险评价情况以一定法式进行申诉 的过程。   六、基金约束东说念主的里面阻抑轨制   里面阻抑是指基金约束东说念主为注重和化解风险，保证经营运作适合基金约束东说念主 发展绸缪，在充分琢磨表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用约束方法、 实施阻抑法式与阻抑步伐而形成的系统。   基金约束东说念主联接自身具体情况，建立了科学合理、阻抑严实、运行高效的内 部阻抑体系，并制定了科学完善的里面阻抑轨制。   （1）保证基金约束东说念主经营运作遵照国度法律法则和行业监管司法，自愿形 成称职经营、范例运作的经营想想和经营理念。   （2）注重和化解经营风险，提高经营约束效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全齐全，完满持续、踏实、健康发展。   （3）确保基金约束东说念主和基金财务偏激他信息的信得过、准确、实时、齐全。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （1）健全性原则。里面阻抑机制隐讳基金约束东说念主的各项业务、各个部门和 各级东说念主员，并渗入到决策、履行、监督、反馈等各个要领。   （2）灵验性原则。通过科学的里面阻抑妙技和方法，建立合理的里面阻抑 法式，鄙吝里面阻抑的灵验履行。   （3）独处性原则。基金约束东说念主各机构、部门和岗亭职责保持相对独处，基 金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。   （4）相互制约原则。基金约束东说念主里面部门和岗亭的设立权责分明、相互制 衡。   （5）成本效益原则。基金约束东说念主运用科学化的经营约束方法裁减运作成本， 提高经济效益，以合理的阻抑成本达到最好的里面阻抑后果。   基金约束东说念主的里面阻抑要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗亭责 任制、范例的岗亭约束步伐、齐全的信息贵寓保全系统、严格的授权阻抑、灵验 的风险注重系统和快速反应机制等。   基金约束东说念主遵照国度接洽法律法则，罢黜正当合规性原则、全面性原则、审 慎性原则和当令性原则，制订了系统完善的里面阻抑轨制。里面阻抑的内容包括 投资约束业务阻抑、信息败露阻抑、信息手艺系统阻抑、司帐系统阻抑以及里面 稽核阻抑等。   （1）投资约束业务阻抑   基金约束东说念主通过范例投资业务进程，分端倪强化投资风崎岖抑。公司根据投 资约束业务不同阶段的性质和特色，制定了完善的约束规章、操作进程和岗亭手 册，明确揭示不同行务可能存在的风险，分别采取不同步伐进行阻抑。   针对投资研究业务，基金约束东说念主制定了《汇添富基金约束股份有限公司投资 研究部轨制》，对研究服务的业务进程、研究申诉质料评价，研究与投资的交流 渠说念等齐作念了明确的章程；对于投资决策业务，基金约束东说念主制定了《汇添富基金 约束股份有限公司投资约束轨制》，保证投资决策严格遵照法律法则的接洽章程， 适合基金合同所章程的要求，同期建筑了汇添富投资风险评估与约束轨制以及投 资约束功绩评价体系；对于基金走动业务，基金约束东说念主将实行蚁合走动与防火墙 轨制，建立走动监测系统、预警系统和走动反馈系统，完善关连的安全设施，交 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 易进程将严格按照“审核—履行—反馈—复核—归档”的法式进行，耀眼不耿介关 联走动毁伤基金份额持有东说念主利益。   （2）信息败露阻抑   基金约束东说念主通过完善信息败露轨制，确保基金份额持有东说念主实时齐全地了解基 金信息。基金约束东说念主按照法律、法则和中国证监会接洽章程，建立了《汇添富基 金约束股份有限公司公开召募证券投资基金信息败露约束轨制》，指定了信息披 露服务东说念主负责信息败露服务，进行信息的组织、审核和发布，并将依期对信息披 露进行查验和评价，保证公开败露的信息信得过、准确、齐全。   （3）信息手艺系统阻抑   基金约束东说念主建立了先进的信息手艺系统和完善的信息手艺约束轨制。基金管 理东说念主的信息手艺系统由先进的规画机系统组成，通过了国度、金融行业软件工程 法式的认证，并有齐全的手艺贵寓。基金约束东说念主制定了严格的信息手艺岗亭服务 轨制、门禁轨制、表里网分离轨制等约束步伐，对电子信息数据进行即时保存和 备份，蹙迫数据实行他乡备份况且持久保存，确保了系统可靠、踏实、安全地运 行。在东说念主员阻抑方面，对信息手艺东说念主员进行接洽信息系统安全的妥洽培训和考核； 信息手艺东说念主员之间依期交替岗亭。   （4）司帐系统阻抑   基金约束东说念主通过建立严格的司帐系统阻抑步伐，确保司帐核算平常运转。基 金约束东说念主根据《中华东说念主民共和国司帐法》、《证券投资基金司帐核算业务指引》、 《企业财务通则》等国度接洽法律、法则制订了基金司帐轨制、公司财务轨制、 司帐服务操作进程和司帐岗亭服务手册。通过事前注重、事中查验、过后监督的 方式发现、割断、根绝基金司帐核算中存在的万般风险。具体步伐包括：领受了 面前开始进的基金核算软件；基金司帐严格履行复核轨制；基金司帐核算领受基 金约束东说念主与基金托管东说念主双东说念主同步独处核算、相互查对的方式；逐日制作基金司帐 核算估值系统电子数据的备份，同期打印保存书面的记账凭证、各样司帐报表、 统计报表，并由专东说念主保存原始记账凭证等。   （5）里面稽核阻抑   基金约束东说念主通过制定稽核监察轨制，开展独处监督，确保里面阻抑的灵验性。 基金约束东说念主建筑督察长，督察长不错列席基金约束东说念主召开的任何会议，调阅关连 档案，就里面阻抑轨制的履行情况独速即履行查验、评价、申诉、建议职能。督 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 察长依期和不依期向董事会申诉公司里面阻抑履行情况。公司为合规稽核部配备 充足及格的稽核监察东说念主员，监督各业务部门和东说念主员遵照法律、法则和规章的接洽 情况；查验各业务部门和东说念主员履行里面阻抑轨制、各项约束轨制和业务规章的情 况。   （1）基金约束东说念主承诺以上对于里面阻抑轨制的败露信得过、准确；   （2）基金约束东说念主承诺根据市集变化和基金约束东说念主业务发展接续完善里面风 崎岖抑轨制。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）        更新招募说明书                 第四部分     基金托管东说念主   一、基金托管东说念主基本情况   称号：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东说念主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准建筑机关和批准建筑文号：中国东说念主民银行总行，银复1988347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织款式：股份有限公司   注册老本：207.74 亿元东说念主民币   存续期间：持续经营   兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国东说念主民银行批准成立的首批 股份制生意银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日矜重在上海证 券走动所挂牌上市（股票代码：601166），注册老本 207.74 亿元。结果 2024 年 同比增长 1.80%，完满包摄于母公司股东的净利润 430.49 亿元。开业三十多年 来，兴业银行长久相持“真诚服务，相伴成长”的经营理念，接力于为客户提供 全面、优质、高效的金融服务。   二、托管业务部部门设立及职工情况   兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设概述约束处、证券基金处、 信赖保障处、答理私募处、需求复古处、稽核监察处、投资监督处、运行约束处， 共有职工 100 余东说念主，业务岗亭东说念主员均具有基金从业履历。   三、基金托管业务经营情况   兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管履历。基金托管业 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 务批准文号：证监基金字200574 号。结果 2024 年 9 月 30 日，兴业银行共托 管证券投资基金 743 只，托管基金的基金资产净值系数 25025.72 亿元，基金份 额系数 23824.75 亿份。   四、基金托管东说念主的里面阻抑轨制   （一）里面阻抑标的   严格遵照国度接洽托管业务的法律法则、行业监管规章和行内接洽约束规 定，称职经营、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安 全齐全，确保接洽信息的信得过、准确、齐全、实时，保护基金份额持有东说念主的正当 权益。   （二）里面阻抑组织结构   兴业银行基金托管业务里面阻抑组织架构由总行里面阻抑委员会、总行风险 约束部门、总行审计部、总行资产托管部、总交运营约束部及分行托管运营机构 共同组成。各级里面阻抑组织依照本行关连轨制对本行托管业务风险约束和里面 阻抑实施约束。   （三）里面阻抑原则 品，以及从事资产托管业务的各机构和从业东说念主员； 高风险领域； 相互制衡； 齐全为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务； 程等方面形成相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率； 内控标的，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及经营 约束的需要，当令进行相应修改和完善；里面阻抑存在的问题应当大约得到实时 反馈和纠正； 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 完满存效阻抑。   （四）里面阻抑轨制及步伐 严格的东说念主员行径范例等一系列规章轨制。 并实施风崎岖抑步伐。 监控。 制理念，并执意承诺书。 备中心，保证业务不中断。   五、基金托管东说念主对基金约束东说念主运作基金进行监督的方法和法式   基金托管东说念主负有对基金约束东说念主的投资运作哄骗监督权的职责。根据《基金 法》、   《运作办法》、基金合同偏激他接洽章程，托管东说念主对基金的投资对象和范围、 投资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金资产估 值和基金净值的规画、收益分配、申购赎回以偏激他接洽基金投资和运作的事项， 对基金约束东说念主进行业务监督、核查。   基金托管东说念主发现基金约束东说念主有违背《基金法》、《运作办法》、基金合同和有 关法律法则章程的行径，应实时以书面款式通告基金约束东说念主限期纠正，基金约束 东说念主收到通告后应实时查对并以书面款式对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金 托管东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金约束东说念主改正。基金约束东说念主对基金 托管东说念主通告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。基 金托管东说念主发现基金约束东说念主有紧要违游记径，立即申诉中国证监会，同期，通告基 金约束东说念主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。   基金托管东说念主发现基金约束东说念主的指示违背法律、行政法则和其他接洽章程，或 者违背基金合同约定的，应当断绝履行，立即通告基金约束东说念主，并实时向中国证 监会申诉。   基金托管东说念主发现基金约束东说念主依据走动法式依然收效的投资指示违背法律、行 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 政法则和其他接洽章程，或者违背基金合同约定的，应当立即通告基金约束东说念主， 并实时向中国证监会申诉。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）       更新招募说明书                  第五部分     关连服务机构   一、基金份额销售机构   （1）汇添富基金约束股份有限公司直销中心   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐海外广场 A 座 7 楼   法定代表东说念主：李文   电话：（021）28932893   传真：（021）50199035 或（021）50199036   接洽东说念主：陈卓膺   客户服务电话：400-888-9918（免资料话费）   邮箱：guitai@htffund.com   网址：www.99fund.com   （2）汇添富基金约束股份有限公司线上直销系统   本基金的销售机构请详见基金约束东说念主官网公示的销售机构信息表。基金约束 东说念主可根据接洽法律法则的要求，采取其他适合要求的机构销售基金，并在基金管 理东说念主网站公示。   二、登记机构   称号：汇添富基金约束股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐海外广场 A 座 7 楼   法定代表东说念主：李文   电话：（021）28932888   传真：（021）28932876   接洽东说念主：马树超   三、出具法律意见书的讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）    更新招募说明书   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   承办讼师：清晨、陈颖华   接洽东说念主：陈颖华   四、审计基金财产的司帐师事务所   称号：安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   履行事务合伙东说念主：毛鞍宁   电话：010-58153000   传真：010-85188298   业务接洽东说念主：许培菁   承办司帐师：许培菁、韩云 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书                第六部分     基金的召募   本基金由基金约束东说念主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、                               《信息败露 办法》等接洽法律法则以及基金合同的章程，经中国证监会证监许可【2021】2752 号文献准予注册召募。   一、基金的类别、运作方式和存续期间    契约型怒放式   本基金对每份基金份额设立一年的最短持有期限，即自基金合同收效日（对 认购份额而言，下同）或基金份额申购证实日（对申购份额而言，下同）至该日 一年后的年度对日的期间内，投资者不成建议赎回央求；该日一年后的年度对日 （含当日）之后，投资者不错建议赎回央求。若该日积年度实践不存在对应日历 的，则顺延至下一服务日，若该对应日历为非服务日，则顺延至下一服务日。   以红利再投资方式取得的基金份额的持有到期时辰与投资者原持有的基金 份额最短持有期到期时辰一致，因多笔认购、申购导致原持有基金份额最短持有 期不一致的，分别规画。   二、基金份额的召募期限、召募方式、召募对象、召募景色   自基金份额发售之日起最长不得逾越 3 个月，具体发售时辰见基金份额发售 公告。   通过各销售机构的基金销售网点公斥地售，各销售机构的具体名单见基金管 理东说念主网站届时公示的基金销售机构名录。   适正当律法则章程的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。   销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定成功，而仅代表销售机构确 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 实接收到认购央求。认购的证实以登记机构的证实结果为准。对于认购央求及认 购份额的证实情况，投资东说念主应实时查询并妥善哄骗正当权利，不然，由此产生的 任何损失由投资者自行承担。   本基金将通过基金约束东说念主的直销机构偏激他基金销售机构的销售网点公开 发售。   投资者还不错登录基金约束东说念主网站（www.99fund.com）办理开户、认购等 业务，网上走动通畅进程、业务司法请登录基金约束东说念主网站查询。   召募期间，基金约束东说念主可根据情况变更或增减基金销售机构，并在基金约束 东说念主网站公示。具体销售城市（或网点）名单和接洽方式，请参见本基金的基金份 额发售公告以及当地基金销售机构以万般款式发布的公告。   三、基金份额的认购   除法律法则或中国证监会接洽章程另有章程外，任何与基金份额发售接洽的 当事东说念主不得预留和提前发售基金份额。   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。   本基金对通过本公司直销中心认购的特定投资群体与除此之外其他投资东说念主 实施死别化的认购费率。   特定投资群体指寰宇社会保障基金、基本养老保障基金、不错投资基金的地 方社会保障基金、企业年金基金、职业年金基金，以及个东说念主税收递延型生意养老 保障、养老标的证券投资基金等。如将来出现不错投资基金的享受税收优惠的个 东说念主养老账户、经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金约束东说念主可将其 纳入特定投资群体范围。   特定投资群体可通过本公司直销中心认购本基金。基金约束东说念主可根据情况变 更或增减特定投资群体认购本基金的销售机构。   通过本公司直销中心认购本基金的特定投资群体认购费率为每笔 500 元。未 通过本公司直销中心认购本基金的特定投资群体，认购费率参照其他投资东说念主适用 的认购费率履行。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）                    更新招募说明书   其他投资东说念主的认购费率随认购金额加多而递减。在召募期内若是有多笔认 购，适用费率按单笔认购央求单独规画。具体认购费率如下表所示：            认购金额（M）                        认购费率             M＜100 万元                       1.00%              M≥500 万元                    每笔 1000 元   认购用度由投资东说念主承担，认购用度不列入基金财产，主要用于基金的市集推 广、销售、登记等召募期间发生的各项用度。   基金约束东说念主不错在不抵牾法律法则章程及基金合同约定的情形下根据市集 情况制定基金促销酌量，开展基金促销行为。在基金促销行为期间，基金约束东说念主 不错安妥调低基金认购费率。   基金认购领受“金额认购、份额证实”的方式。基金的认购金额包括认购费 用和净认购金额。认购份额的规画公式为：   （1）认购用度适用比例费率：   净认购金额= 认购金额/（1＋认购费率）   认购用度= 认购金额?净认购金额   认购份额=（净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值   （2）认购用度适用固定金额：   认购用度 = 固定金额   净认购金额 = 认购金额-认购用度   认购份额= （净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值   （3）上述认购份额（含利息折算的份额）的规画保留到少许点后 2 位，小 数点 2 位以后的部分四舍五入，由此纰谬产生的收益或损失由基金财产承担。   例一：某投资者（其他投资者）认购金额为 1 万元，由于召募期间基金份额 发售面值为东说念主民币 1.00 元，假设召募期间认购资金所得利息为 3.00 元，则根据 公式规画出：   净认购金额 = 10,000 /（1+1.00%）=9,900.99 元   认购用度 = 10,000 –9,900.99=99.01 元 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）              更新招募说明书   认购份额 =（9,900.99 +3.00）/ 1.00 =9,903.99 份   即：投资者（其他投资者）投资 1 万元认购本基金，假设召募期间认购资金 所得利息为 3.00 元，则其可得到 9,903.99 份基金份额。   例二：某特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元认购本基金，其认购 费金额为 500 元，若认购金额在认购期间产生的利息为 50.00 元，则其可得到的 认购份额规画如下：   净认购金额=100,000-500=99,500.00 元   认购份额=（99,500.00+50.00）/1.00=99,550.00 份   即：特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元认购本基金，假设召募期 间认购资金所得利息为 50.00 元，则可得到 99,550.00 份基金份额。   （1）认购时辰安排   投资者认购本基金份额的具体业务办理时辰由基金约束东说念主和基金销售机构 细目，请参见本基金的基金份额发售公告。   （2）投资者认购本基金份额应提交的文献和办理的手续   投资者认购本基金份额应提交的文献和办理的手续详见本基金的基金份额 发售公告。   （3）基金份额的认购领受金额认购方式   投资者认购本基金采取全额缴款认购的方式。投资者在召募期内可屡次认 购，认购期间单个投资者的累计认购金额莫得限制，但本招募说明书、基金份额 发售公告、其他关连公告另有章程的除外。投资者的认购央求一接收理不得排除。   （4）认购的证实   销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定成功，而仅代表销售机构确 实接收到认购央求。认购的证实以登记机构的证实结果为准。对于认购央求及认 购份额的证实情况，投资东说念主应实时查询并妥善哄骗正当权利，不然，由此产生的 任何损失由投资者自行承担。   （5）认购金额的限制   在基金召募期内，投资者通过基金约束东说念主直销中心初次认购本基金的最低金 额为东说念主民币 50,000 元（含认购费）；通过基金约束东说念干线上直销系统认购本基金单 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）                   更新招募说明书 笔最低金额为东说念主民币 10 元（含认购费）；通过其他销售机构的销售网点认购本基 金单笔最低金额为东说念主民币 10 元（含认购费）。逾越最低认购金额的部分不设金额 级差。各销售机构对本基金最低认购金额及走动级差有其他章程的，以各销售机 构的业务章程为准。召募期间不设立投资者单个账户最高认购金额限制，但本招 募说明书、基金份额发售公告、其他关连公告另有章程的除外。    基金约束东说念主不错对召募期间的本基金召募规模设立上限。召募期内逾越召募 规模上限时，基金约束东说念主不错领受比例配售或其他方式进行证实，具体办法参见 基金份额发售公告或其他关连公告。    如本基金单个投资东说念主累计认购的基金份额数达到或者逾越基金总份额的 金约束东说念主接受某笔或者某些认购央求有可能导致投资者变相隐私前述 50%比例 要求的，基金约束东说念主有权断绝该等全部或者部分认购央求。投资东说念主认购的基金份 额数以基金合同收效后登记机构的证实为准。    灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东说念主 扫数，其中利息转份额以登记机构的记录为准。    四、召募资金的约束    基金约束东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行径结 束前，任何东说念主不得动用。    五、基金召募情况    本基金召募期为 2021 年 10 月 25 日至 2021 年 11 月 5 日。经司帐师事务所 验 资 ， 按 照 每 份 基 金 份 额 面 值 东说念主 民 币 1.00 元 计 算 ， 基 金 募 集 期 共 募 集 户。召募期间基金约束东说念主运用固有资金认购本基金 0 份，占比 0.00%。召募期间 基金约束东说念主的从业东说念主员认购本基金 10,000.00 份，占比 0.00%。    六、基金份额类别    本基金根据《个东说念主待业金投资公开召募证券投资基金业务约束暂行章程》的 要求，针对个东说念主待业金投资基金业务建筑单独的份额类别，从而将基金份额分为 不同的类别。其中： 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 用，在赎回时根据持有期限收取赎回用度。   本基金 A 类、Y 类基金份额分别设立代码。由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额将分别规画基金份额净值，规画公式为规画日各样 别基金资产净值除以规画日发售在外的该类别基金份额总和。   Y 类基金份额的申赎安排、资金账户约束等事项还应当遵照国度对于个东说念主养 老金账户约束的关连章程。在向投资东说念主充分败露的情况下，为荧惑投资东说念主在个东说念主 待业金领取期持久领取，基金约束东说念主可设立依期分成、依期支付、定额赎回等机 制；基金约束东说念主亦可对运作方式、持有期限、投资策略、估值方法、申赎编削等 方面作念出其他安排。具体见更新的招募说明书及关连公告。   在不违背法律法则、基金合同的约定以及对基金份额持有东说念主利益无实践性不 利影响的情况下，经与基金托管东说念主协商一致，在履行安妥法式后基金约束东说念主可增 加、减少或调治基金份额类别设立、对基金份额分类办法及司法进行调治并在调 整实施之日前依照《信息败露办法》的接洽章程在章程媒介上公告，不需要召开 基金份额持有东说念主大会。   新的基金份额类别可设立不同的申购费、赎回费等费率，而无需召开基金份 额持有东说念主大会。接洽基金份额类别的具体司法等关连事项届时将另行公告。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）     更新招募说明书              第七部分     基金合同的收效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，基金 召募期届满或基金约束东说念主依据法律法则及招募说明书不错决定住手基金发售，并 在 10 日内礼聘法定验资机构验资，自收到验资申诉之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金约束东说念主办理罢了基金备案手续并取得 中国证监会书面证实之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基 金约束东说念主在收到中国证监会证实文献的次日对《基金合同》收效事宜给予公告。 基金约束东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行径结果 前，任何东说念主不得动用。   二、基金合同不成收效时召募资金的处理方式   若是召募期限届满，未得志基金备案条件，基金约束东说念主应当承担下列服务： 期活期入款利息； 基金约束东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产规模   《基金合同》收效后，一语气 20 个服务日出现基金份额持有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金约束东说念主应当在依期申诉中给予 败露；一语气 60 个服务日出现前述情形的，基金约束东说念主应当在 10 个服务日内向中 国证监会申诉并建议责罚决策，如持续运作、编削运作方式、与其他基金合并或 者隔断基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会。   法律法则或中国证监会另有章程时，从其章程。   四、本基金基金合同于 2021 年 11 月 9 日矜重收效。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书           第八部分     基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回景色   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金约束东说念主 在本招募说明书第五部分“关连服务机构”或其他关连公告中列明。基金约束东说念主可 根据情况变更或增减销售机构，并在基金约束东说念主网站公示。基金投资者应当在销 售机构办理基金销售业务的营业景色或按销售机构提供的其他方式办理基金份 额的申购与赎回。若基金约束东说念主或其指定的销售机构通畅电话、传真或网上等交 易方式，投资东说念主不错通过上述方式进行申购与赎回。   二、申购和赎回的怒放日实时辰   投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券走动 所、深圳证券走动所的平常走动日的走动时辰（如遇香港联合走动所法定节沐日 或因其他原因暂停营业或港股通暂停走动的情形，基金约束东说念主有权暂停办理基金 份额的申购和赎回业务），但基金约束东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基 金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券走动市集、证券走动所走动时辰变更或其 他特殊情况，基金约束东说念主将视情况对前述怒放日及怒放时辰进行相应的调治，但 应在实施日前依照《信息败露办法》的接洽章程在章程媒介上公告。   基金约束东说念主自基金合同收效之日起不逾越 3 个月初始办理申购，具体业务办 理时辰在怒放申购业务的公告中章程。   认购份额的最短持有期限到期后，基金约束东说念主初始办理赎回，具体业务办理 时辰在怒放赎回业务的公告中章程。   在细目申购初始与赎回初始时辰后，基金约束东说念主应在申购、赎回怒放日前依 照《信息败露办法》的接洽章程在章程媒介上公告申购与赎回的初始时辰。   基金约束东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、 赎回或者编削。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰建议申购、赎回或编削 央求且登记机构证实接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日对应类别 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）         更新招募说明书 的基金份额申购、赎回的价钱。   本基金已于 2021 年 12 月 20 日初始办理 A 类基金份额的日常申购业务，2022 年 11 月 09 日初始办理 A 类基金份额的日常赎回业务。本基金已于 2022 年 11 月 28 日初始办理 Y 类基金份额的日常申购业务，2023 年 12 月 1 日初始办理 Y 类基金份额的日常赎回业务。   三、申购与赎回的原则 为基准进行规画； 序赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到公说念对待。   基金约束东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调治。基金约束东说念主 必须在新司法初始实施前依照《信息败露办法》的接洽章程在章程媒介上公告。   四、申购与赎回的法式   投资东说念主必须根据销售机构章程的法式，在怒放日的具体业务办理时辰内建议 申购或赎回的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申 购成立；基金份额登记机构证实基金份额时，申购收效。   基金份额持有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构证实赎回时， 赎复活效。投资者赎回央求收效后，基金约束东说念主将在 T＋10 日(包括该日)内支付 赎回款项。在发生多半赎回时，款项的支付办法参照基金合同接洽条件处理。   遇走动所或走动市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金约束东说念主及基金托管东说念主所能阻抑的因素影响业务处理进程，则赎回款 顺延至上述情形摈斥后的下一个服务日划出。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   基金约束东说念主应以走动时辰结果前受理灵验申购和赎回央求确本日看成申购 或赎回央求日(T 日)，在平常情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该走动的有 效性进行证实。T 日提交的灵验央求，投资东说念主应在 T+4 日后(包括该日)实时到销 售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询央求的证实情况。若申购不成功， 则申购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定成功，而仅代表销售机 构如实接收到央求。申购、赎回的证实以登记机构的证实结果为准。对于央求的 证实情况，投资东说念主应实时查询。   基金约束东说念主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时辰 进行调治，基金约束东说念主必须在调治实施前依照《信息败露办法》的接洽章程在规 定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制 额为东说念主民币 50000 元（含申购费），初次申购本基金 Y 类基金份额的最低金额为 东说念主民币 10 元（含申购费）；通过基金约束东说念干线上直销系统申购本基金基金份额单 笔最低金额为东说念主民币 1 元（含申购费）；通过其他销售机构的销售网点申购本基 金基金份额单笔最低金额为东说念主民币 1 元（含申购费）。逾越最低申购金额的部分 不设金额级差。各销售机构对本基金最低申购金额及走动级差有其他章程的，以 各销售机构的业务章程为准。   投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数目不设上限 限制，对单个投资者申购金额上限、基金规模上限或基金单日净申购比例不设上 限，但单一投资者持有基金份额数不得达到或逾越基金份额总和的 50%（在基金 运作过程中因基金份额赎回等基金约束东说念主无法给予阻抑的情形导致被迫达到或 逾越 50%的除外）。法律法则或监管机构另有章程的，从其章程。   基金约束东说念主可根据法律法则、基金合同关连章程，针对 Y 类基金份额豁免 上述申购限制，具体详见届时关连公告。 购金额的限制。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）      更新招募说明书 额 0.1 份，基金份额持有东说念主在销售机构保留的该类基金份额不及 0.1 份的，登记 系统有权将全部剩余份额自动赎回。 份额的数目限制。当接受申购央求对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在紧要不利 影响时，基金约束东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限、基金规模上限或基 金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基金申购等步伐，切实保护存量基 金份额持有东说念主的正当权益。基金约束东说念主基于投资运作与风崎岖抑的需要，可采取 上述步伐对基金规模给予阻抑。基金约束东说念主必须在调治前依照《信息败露办法》 的接洽章程在章程媒介上公告。   六、申购和赎回用度 销售、登记等各项用度。 回基金份额时收取。   本基金对通过本公司直销中心申购的特定投资群体与除此之外其他投资东说念主 实施死别化的申购费率。   特定投资群体可通过本公司直销中心申购本基金。基金约束东说念主可根据情况变 更或增减特定投资群体申购本基金的销售机构。   通过本公司直销中心申购本基金的特定投资群体申购费率为每笔 500 元。未 通过本公司直销中心申购本基金的特定投资群体，申购费率参照其他投资东说念主适用 的申购费率履行。   其他投资东说念主的申购费率随申购金额加多而递减。投资者在一天之内若是有多 笔申购，适用费率按单笔申购央求单独规画。具体申购费率如下表所示：                      A 类基金份额      Y 类基金份额    申购金额（M）                        申购费率        申购费率       M＜100 万元         1.20%       1.20% 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）       更新招募说明书        M≥500 万元      每笔 1000 元    每笔 1000 元   本基金的申购用度由申购基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产。   除另有章程外，本基金的最短持有期限为 1 年，本基金不收取赎回费。   对于 Y 类基金份额，在得志《个东说念主待业金投资公开召募证券投资基金业务 约束暂行章程》等法律法则章程及基金合同约定的情形下可豁免最短持有限制， 具体安排及费率按更新的招募说明书或关连公告履行。法律法则或监管机关另有 章程的，从其章程履行。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的接洽章程在章程媒介 上公告。 场情况制定基金促销酌量，依期或不依期地开展基金促销行为。在基金促销行为 期间，在对存量基金份额持有东说念主利益无实践性不利影响的前提下，不错按中国证 监会要求履行必要手续后，对基金投资者安妥调低基金申购费率、赎回费率，并 进行公告。 确保基金估值的公说念性，具体处理原则与操作范例罢黜关连法律法则以及监管部 门、自律司法的章程。基金约束东说念主依照《信息败露办法》的接洽章程，将舞动定 价机制的具体操作司法在章程媒介上公告。   七、申购份额与赎回金额的规画   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。   （1）申购用度适用比例费率时：   净申购金额 = 申购金额/（1＋申购费率）   申购用度 = 申购金额?净申购金额   申购份额 = 净申购金额/申购当日该类基金份额净值   （2）申购用度适用固定金额时：   申购用度 = 固定金额 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）              更新招募说明书   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额 = 净申购金额/申购当日该类基金份额净值   例三：某投资者（其他投资者）投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对 应的申购费率为 1.20%，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0520 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额 = 50,000 / (1+1.20%) = 49,407.11 元   申购用度 = 50,000 –49,407.11= 592.89 元   申购份额 = 49,407.11/ 1.0520 =46,964.93 份   即：投资者（其他投资者）投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的 申购费率为 1.20%，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0520 元， 则其可得到 46,964.93 份 A 类基金份额。   例四：某特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元申购本基金 A 类基金 份额，其申购费金额为 500 元，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为   净申购金额=100,000-500=99,500.00 元   申购份额=99,500.00/1.0150=98,029.56 份   即：特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额， 对应申购费为 500 元，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0150 元， 则其可得到 98,029.56 份 A 类基金份额。   领受“份额赎回”方式，赎回金额以 T 日的该类基金份额净值为基准进行 规画，规画公式：   赎回金额 = 赎回份额×T 日该类基金份额净值   例五：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持随机辰为 1 年零 10 天， 本基金不收取赎回费，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0520 元，则其可得 到的赎回金额为：   赎回金额 = 10,000 × 1.0520 = 10,520.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持随机辰为 1 年零 10 天，本 基金不收取赎回费，假设赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.0520 元， 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 则其可得到的赎回金额为 10520.00 元。   本基金各样基金份额净值的规画，均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各样基金份额净值 在 T+2 日内规画，并在 T+3 日内公告。遇特殊情况，经履行安妥法式，不错适 当蔓延规画或公告。   申购的灵验份额为净申购金额除以当日该类的基金份额净值，灵验份额单元 为份，上述规画结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   赎回金额为按实践证实的灵验赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除 相应的用度，赎回金额单元为元。上述规画结果均按四舍五入方法，保留到少许 点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   八、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金约束东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主就本基金或某一类基 金份额的申购央求： 投资东说念主的申购央求；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的 活跃市集价钱且领受估值手艺仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托 管东说念主协商证实后，基金约束东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受投资东说念主的申购央求。 产净值。 额持有东说念主利益时。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）     更新招募说明书 日基金资产净值。 牌，基金约束东说念主觉得有必要暂停本基金申购的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法平常运行。 份额的比例达到或者逾越 50%，或者变相隐私 50%蚁合度的情形。 资者单日或单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、11、12 项暂停申购情形之一且基金约束 东说念主决定暂停接受投资东说念主申购央求时，基金约束东说念主应当根据接洽章程在章程媒介上 刊登暂停申购公告。若是投资东说念主的申购央求被全部或部分断绝，被断绝的申购款 项将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况摈斥时，基金约束东说念主应实时规复申购业务 的办理。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   每笔基金份额的最短持有期到期后方可办理赎回，不然基金约束东说念主不接受投 资东说念主的该笔赎回央求。   发生下列情形时，基金约束东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回 款项： 投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回款项；当前一估值日基金资产净值 50%以上的 资产出现无可参考的活跃市集价钱且领受估值手艺仍导致公允价值存在紧要不 细目性时，经与基金托管东说念主协商证实后，基金约束东说念主应当暂停基金估值，并暂停 接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回款项。 产净值。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 约束东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回央求。 日基金资产净值。 牌，基金约束东说念主觉得有必要暂停本基金赎回的情形。   发生上述情形之一且基金约束东说念主决定断绝接受或暂停基金份额持有东说念主的赎 回央求或减速支付赎回款项时，基金约束东说念主应在当日报中国证监会备案，已证实 的赎回央求，基金约束东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按 单个账户央求量占央求总量的比例分配给赎回央求东说念主，未支付部分可缓期支付。 若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关连条件处理。基金份额持有东说念主在申 请赎回时可事前采取将当日可能未获受理部分给予排除。在暂停赎回的情况摈斥 时，基金约束东说念主应实时规复赎回业务的办理并公告。   十、多半赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金 编削中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金编削中转入央求份额 总和后的余额)逾越前一怒放日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了多半赎回。   当基金出现多半赎回时，基金约束东说念主不错根据基金那时的资产组合景色决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金约束东说念主觉得有才气支付投资东说念主的全部赎回央求时， 按平常赎回法式履行。   （2）部分缓期赎回：当基金约束东说念主觉得支付投资东说念主的赎回央求有迂曲或认 为因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金约束东说念主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 赎回央求量占赎回央求总量的比例，细目当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东说念主在提交赎回央求时不错采取缓期赎回或取消赎回。采取缓期赎回的， 将自动转入下一个怒放日不绝赎回，直到全部赎回为止；采取取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回央求将被排除。缓期的赎回央求与下一怒放日赎回央求一并 处理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础规画赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确采取，投资东说念主未 能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）如发生单个怒放日内单个基金份额持有东说念主央求赎回的基金份额逾越前 一怒放日的基金总份额的 30%时，本基金约束东说念主不错对该单个基金份额持有东说念主超 过 30%比例的赎回央求实施缓期办理。   对该单个基金份额持有东说念主不逾越 30%比例的赎回央求，与当日其他赎回央求 一齐，按上述（1）、          （2）方式处理。如下一怒放日，该单一基金份额持有东说念主剩余 未赎回部分仍旧超出前一怒放日基金总份额的 30%时，不绝按前述司法处理，直 至该单一基金份额持有东说念主单个怒放日内央求赎回的基金份额占前一怒放日基金 总份额的比例低于 30%。   基金约束东说念主在履行安妥法式后，有权根据那时市集环境调治前述比例及处理 司法，并在章程媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：一语气 2 个怒放日以上(含本数)发生多半赎回，如基金约束 东说念主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回央求；依然接受的赎回央求不错减速支付 赎回款项，但不得逾越 20 个服务日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述多半赎回并缓期办理时，基金约束东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书章程的其他方式在 3 个走动日内通告基金份额持有东说念主，说明接洽处理方 法，并在 2 日内在章程媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 接洽章程，最迟于再行怒放日在章程媒介刊登再行怒放申购或赎回的公告；也可 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 以根据实践情况在暂停公告中明确再行怒放申购或赎回的时辰，届时可不再另行 发布再行怒放的公告。   十二、基金编削   基金约束东说念主不错根据关连法律法则以及基金合同的章程决定开办本基金与 基金约束东说念主约束的其他基金之间的编削业务，基金编削不错收取一定的编削费， 关连司法由基金约束东说念主届时根据关连法律法则及基金合同的章程制定并公告，并 提前示知基金托管东说念主与关连机构。   十三、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金约束东说念主可受理基金份额持有东说念主通 过中国证监会认同的走动景色或者走动方式进行份额转让的央求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金约束东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东说念主应根据基金约束东说念主公告的业务司法办理基金份额转让业务。   十四、基金的非走动过户   基金的非走动过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制履行等情形 而产生的非走动过户以及登记机构认同、适正当律法则的其它非走动过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东说念主。   袭取是指基金份额持有东说念主物化，其持有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制履行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东说念附近有的 基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非走动过户必须提供基 金登记机构要求提供的关连贵寓，对于适合条件的非走动过户央求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的法式收费。   基金约束东说念主、基金销售机构办理 Y 类基金份额袭取等事项的，应当通过份 额赎回方式办理，个东说念主待业金关连轨制另有章程的除外。前述业务的办理不受“最 短持有期”限制。   十五、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的法式收取转托管费。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）        更新招募说明书   十六、依期定额投资酌量   基金约束东说念主不错为投资东说念主办理依期定额投资酌量，具体司法由基金约束东说念主在 届时发布公告或更新的招募说明书中细目。投资东说念主在办理依期定额投资酌量时可 自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金约束东说念主在关连公告或更新 的招募说明书中所章程的依期定额投资酌量最低申购金额。   本基金自 2021 年 12 月 20 日开端始办理 A 类基金份额的依期定额投资业务， 自 2022 年 11 月 28 日开端始办理 Y 类基金份额的依期定额投资业务。   十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、适正当律法则的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分配。法律法则或监管机构另有章程的除外。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的章程或关连公告。   十九、如关连法律法则允许基金约束东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金 业务，基金约束东说念主将制定和实施相应的业务司法。   二十、基金约束东说念主可在法律法则允许的范围内，在不影响基金份额持有东说念主实 质利益的前提下，根据市集情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调治并提前 公告。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书                第九部分     基金的投资   一、投资标的   本基金根据特定的风险偏好设定权益类资产、非权益类资产的基准树立比 例，领受老练的资产树立策略，合理阻抑投资组合波动风险，追求养老资产的长 期稳健升值。   二、投资范围   本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 （以下简称“证券投资基金”，包含公开召募基础设施证券投资基金（简称公募 REITs）、阻滞式基金、怒放式基金、上市怒放式基金（LOF）和走动型怒放式指 数基金（ETF）、QDII 基金、香港互认基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等）。   为更好地完满投资标的，本基金还可投资于股票（包含主板、创业板偏激他 中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包含国债、 金融债、企业债、公司债、次级债、政府机构债券、地方政府债券、可编削债券 （含分离走动可转债）、可交换债券、央行单子、中期单子、短期融资券（含超 短期融资券）等）、资产复古证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集 用具及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适合中国证监 会的关连章程）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东说念主在履行安妥 法式后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金为羼杂型基金中基金（FOF），投资于证券 投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票、股票型证券投资基金、混 合型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例系数 原则上不高于基金资产的 30%，投资于港股通标的股票的比例不逾越股票资产的 金资产净值的 5%。本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等资金类别，法律法则另有章程的从其章程。   如法律法则或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金约束东说念主在履行适 当法式后，不错调治上述投资品种的投资比例。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书    三、投资策略    本基金领受标的风险策略，在严格阻抑投资组合下行风险的前提下细目大类 资产树立比例，并通过全地点的定量和定性分析方法精选出优质基金组成投资组 合，以期达到风险收益的优化均衡，完满基金资产的持久升值。本基金的风险等 级为稳健型，力求在阻抑风险的前提下完满基金资产的稳健升值。    （一）资产树立策略    本基金在充分琢磨标的养老资金投资者的风险收益特征、国内老本市集的波 动性以及所投资各样资产的关连性，设定权益类资产、固定收益偏激他类资产的 树立标的比例为基金资产的 25%、75%。权益类资产包括股票、股票型证券投资 基金和羼杂型证券投资基金。权益类资产中的羼杂型证券投资基金包含以下两 类：第一类是在基金合同中约定投资于股票资产（含存托凭证）占基金资产的比 例在 60%以上的羼杂型证券投资基金；第二类是昔时最近 4 个季度依期申诉中披 露的股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例均在 60%以上的羼杂型证券投资 基金。    本基金将在预先设定的权益类资产投资比例的基础上，基于对宏不雅经济与资 本市集环境的审慎分析，联接定量和定性研究，细目最终投资比例，以求达到风 险收益的最好均衡。权益类资产实践投资比例不得高于树立标的比例加上 5%， 也不得低于树立标的比例减去 10%，即权益类资产实践投资比例占基金资产的比 例为 15%-30%。    （二）基金投资策略    本基金将领受定量和定性分析相联接的方法进行基金精选，按照“筛选基金 公司—识别基金作风—精选优质基金”的旅途，采取中枢基金池。具体而言主要 包括以下方面：    （1）初选基金池：筛选基金公司    对于基金公司的筛选，本基金将在定量分析的基础上，联接第三方机构对基 金公司调研以偏激他款式的调换获取到的信息进行定性分析。定性和定量分析指 标包括基金公司全体实力、投资约束才气和风崎岖抑才气。    基金公司的全体实力包括基金公司的成立时辰、资产约束规模、股东结构和 约束层、公司文化、基金居品线分散、行业地位、竞争优势等； 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   基金公司的投资约束才气包括投资理念、基金投资决策机制、投资团队的稳 定性、投资东说念主员的从业经历、基金居品的过往功绩等；   基金公司的风崎岖抑才气包括公司的风险约束体系、里面阻抑轨制、危急处 理机制等。   通过定性和定量分析，本基金采取基本面致密的基金公司旗下基金居品，构 建出初选基金池。   （2）作风基金池：识别基金作风   本基金领受定量和定性分析相联接的方式，判断基金的投资作风。本基金通 过分析基金的投资范围、树立情况、波动率等一系列量化酌量，并联接实地调研 及基金司理访谈等款式，判断出基金的风险和收益特征，并将基金的投资作风划 分为三大类别——稳健型作风、均衡型作风和积极型作风。   本基金将基于对市集的判断，在不同环境下重心树立于不同作风的基金。在 预期市集环境向好时，本基金以采取积极型作风的基金居品为主；在预期市集环 境中性时，以采取均衡型作风的基金居品为主；在市集环境向差时，以采取稳健 型作风的基金居品为主。   （3）中枢基金池：精选基金   本基金将制订子基金采取法式和轨制，重心观察子基金作风特征踏实性、风 崎岖抑和合规运作情况，并对照居品功绩基准评价其中持久收益、功绩波动和回 撤情况。   本基金将根据法律法则的要求，观察子基金的运作期限、基金规模、合规性 等要素，筛选适合要求的子基金插足基金池。   本基金将根据市集认同的基金分类法式和子基金历史仓位信息，形成各样型 基金备选池，以便使用量化酌量进行进一步筛选。   i）主动约束型基金的精选   对于主动约束型基金，本基金根据基金的历史功绩、风险调治后的收益、风 崎岖抑酌量、基金的规模、基金约束东说念主规模等一系列量化酌量对基金进行分析， 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 并运用基金分析评价体系，对基金进行进展分析、归因分析和风险分析：   A）基金的进展分析：分析并证实基金完全和相对进展优于同类基金平均水 平；   B）基金进展的归因分析：了解基金的择时和选券才气；   C）基金的风险分析：证实基金总体投资风险水平安妥可控，分析风险的来 源。   此外，本基金约束东说念主通过电话会议、矜重拜访和第三方机构调研等多种款式， 精选出主动约束才气杰出的基金。   ii）被迫约束型基金的精选   对于被迫约束型基金，本基金将重心分析：   A）基金的持久进展和追踪效率；   B）基金所追踪指数和市集的代表性；   C）基金的流动性；   D）基金的费率。   基于上述分析，本基金将精选出代表性强、追踪后果好、流动性高、费率低 的被迫约束型基金。   （4）公募 REITs 投资策略   基于基金约束东说念主对公募 REITs 基金运行司法的附近，本基金将概述琢磨流动 性、估值等因素，从居品结构、底层资产、收益测算等三类酌量来精选公募 REITs 基金进行组合约束，在严格风险约束的基础上，力求为基金组合创造稳健收益。   （5）投资组合构建   联接定量和定性研究论断，根据本基金的投资决策进程审慎精选，并在量度 风险收益特征后，最终科学合理地构建出投资组合并当令进行动态调治。此外， 本基金将对所投资的基金进行细腻追踪，保持精密的风险意志，存眷发展变化， 动态评估其价值，同期通过压力测试、情景分析等各项手艺对本基金的投资组合 进行动态风险评估。   （三）股票投资策略   （1）股票精选策略   在股票投资中，本基金将领受“从下到上”的策略，精选出具有持续竞争优 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 势且估值有诱惑力的股票，全心科学构建股票投资组合，并辅以严格的投资组合 风崎岖抑，以赢适合期的较高投资收益。   本基金精选组合成份股的过程具体分为二个端倪进行：第一端倪，企业竞争 优势评估。通过长远的案头分析和实地调研，发当今经营中具有一个或多个方面 的持续竞争优势（如公司治理优势、约束层优势、分娩优势、市集优势、手艺优 势、政策性优势等）、约束出色且财务透明稳健的企业；第二端倪，估值精选。 基于定性定量分析、动态静态酌量相联接的原则，领受内在价值、相对价值、收 购价值相联接的估值方法，采取股价莫得充分反应价值的股票进行投资及组合管 理。只须一个企业保持和进步它的竞争优势，本基金就作持久投资。若是一个企 业丧失了它的竞争优势或它的股价依然逾越其价值，本基金就将其出售。   此外，本基金将参考手艺分析方法赞成进行股票的投资决策。   （2）香港联合走动所上市股票的投资策略   琢磨到香港股票市集与 A 股股票市集的各异，对于香港联合走动所上市的 股票，本基金除按照上述“从下到上”的个股精选策略，还将联接公司基本面、 国内经济和关连行业发展远景、香港市集资金面和投资者行径，以及世界主要经 济体经济发展远景和货币政策、主流老本市集对投资者的相对诱惑力等因素，精 选适合本基金投资标的的香港联合走动所上市公司股票。   （3）存托凭证投资策略   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市走动的股票投资策略履行。   （四）债券投资策略   本基金约束东说念主将基于对国表里宏不雅经济步地的长远分析、国内财政政策与货 币市集政策等因素对债券市集的影响，进行合理的利率预期，判断债券市集的基 本走势，制订久期阻抑下的类属资产树立策略。本基金债券投资的主张是在保证 基金资产流动性的基础上，追求基金资产的持久踏实升值。   （五）可转债及可交换债投资策略   本基金可投资于可转债债券、可分离走动可转债、可交换债券以偏激他含权 债券等，该类债券赋予债券投资者某种期权，比普通债券投资愈加活泼。本基金 将概述研究此类含权债券的债券价值和权益价值，债券价值方面概述琢磨票面利 率、久期、信用天资、刊行主体财务景色及公司治理等因素；权益价值方面仔细 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 开展对含权债券所对应个股的价值分析，包括估值水平、盈利才气及异日盈利预 期，此外还需联接对含权条件的研究概述判断内含期权的价值。本基金力求在市 场低估该类债券价值时买入并持有，以期在异日获取逾额收益。   （六）资产复古证券投资策略   本基金将在宏不雅经济和基本面分析的基础上，对资产复古证券标的资产的质 量和组成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行分析，评估 其相对投资价值并作出相应的投资决策。   （七）风险约束策略   本基金高度谨防组合风险的界定与阻抑，将风险约束贯串于扫数这个词投资过程 中，通过事前评估、事中监控、过后分析的风崎岖抑机制，作念到全面监测、实时 预警、科学判断、合理阻抑，完满组合风险与收益的优化均衡。   本基金将利用定性和定量手艺识别组合的各样风险，建立多分量化风险模 型，通过数目化方法精准测度各样资产的风险，最猛进度裁减可识别的风险炫夸， 将组合波动风崎岖抑在与本基金风险收益特征相适合的合理区间水平内；同期， 本基金将通过全地点的风险监控体系进行实时动态监测，在适合投资范围和限制 的前提下活泼调治仓位，优化资产树立，从而大约灵验地阻抑投资组合的回撤， 赢得致密的风险调治后的收益。   异日，跟着投资用具的发展和丰富，本基金可在不改变投资标的和风险收益 特征的前提下，履行安妥法式后相应调治和更新关连投资策略，并在招募说明书 更新中公告。   四、投资限制   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股 票、股票型证券投资基金、羼杂型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和 黄金 ETF）等品种的比例系数原则上不高于基金资产的 30%，投资于港股通标 的股票的比例不逾越股票资产的 50%；   （2）本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例系数不低 于基金资产净值的 5%；本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 收申购款等资金类别；   （3）本基金持有其他单只证券投资基金的市值不逾越本基金资产净值的   （4）本基金约束东说念主约束的全部基金中基金（ETF 聚首基金除外）持有单只 证券投资基金不得逾越被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近 依期申诉败露的规模为准；   （5）本基金投资的证券投资基金（指数基金、ETF 和商品基金等品种除外） 运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；本 基金投资的证券投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当 不少于 1 年，最近依期申诉败露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；   （6）本基金投资的证券投资基金运作合规，作风明晰，中持久收益致密， 功绩波动性较低；   （7）本基金投资的证券投资基金的基金约束东说念主及基金司理最近 2 年莫得重 大非法违游记径；   （8）本基金投资于阻滞运作基金、依期怒放基金等流通受限基金资产系数 不得逾越基金资产净值的 10%；   （9）本基金投资于股票、债券等金融用具的，投资品种和比例应当适合本 基金的投资标的和投资策略；   （10）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金份额），其市值不逾越 基金资产净值的 10%；   （11）本基金约束东说念主约束的全部基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金 份额），不逾越该证券的 10%，完全按照接洽指数的组成比例进行证券投资的基 金品种不错不受此条件章程的比例限制；   （12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （13）本基金插足寰宇银行间同行市集进行债券回购的最持久限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期；   （14）本基金投资于吞并原始权益东说念主的各样资产复古证券的比例，不得逾越 基金资产净值的 10%； 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （15）本基金持有的全部资产复古证券，其市值不得逾越基金资产净值的   （16）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产复古证券的比例，不得超 过该资产复古证券规模的 10%；   （17）本基金约束东说念主约束的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的各样资产复古 证券，不得逾越其各样资产复古证券系数规模的 10%；   （18）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产复古证 券。基金持有资产复古证券期间，若是其信用等级下降、不再适合投资法式，应 在评级申诉发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （19）基金资产总值不得逾越基金资产净值的 140%；   （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得逾越本基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金约束东说念主之 外的因素致使基金不适合该比例限制的，基金约束东说念主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （21）本基金约束东说念主约束的全部怒放式基金持有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得逾越该上市公司可流通股票的 15%；本基金约束东说念主约束的全部投资组 合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得逾越该上市公司可流通股票的 认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （22）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动对 手开展逆回购走动的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （23）本基金投资于货币市集基金的比例不逾越基金资产的 15%；   （24）本基金投资于商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)的比例不逾越基 金资产的 10%；   （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票履行；   （26）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、基金规模变动等基金约束东说念主之外的因素致使基金投资比例 不适合上述第（3）、（4）项章程投资比例的，基金约束东说念主应当在 20 个走动日内 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 进行调治，但中国证监会章程的特殊情形除外。除上述第（2）、                             （3）、                                （4）、                                   （5）、 （6）、    （7）、       （18）、           （20）、               （22）项章程的其他情形，因证券市集波动、上市公司 合并、基金规模变动等基金约束东说念主之外的因素致使基金投资比例不适合上述章程 投资比例的，基金约束东说念主应当在 10 个走动日内进行调治，但中国证监会章程的 特殊情形除外。法律法则另有章程的从其章程。   基金约束东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起 初始。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金约束东说念主在 履行安妥法式后，则本基金投资不再受关连限制或按变更后的章程履行。   为鄙吝基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）向其基金约束东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕走动、附近证券走动价钱偏激他不耿介的证券走动行为；   （6）本基金不得持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金份 额和中国证监会认定的其他基金份额；   （7）法律、行政法则和中国证监会章程不容的其他行为。   基金约束东说念主运用基金财产买卖基金约束东说念主、基金托管东说念主偏激控股股东、实践 阻抑东说念主或者与其有其他紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联走动的，应当适合基金的投资标的和投资策略，罢黜 基金份额持有东说念主利益优先原则，注厚利益破损，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照市集公说念合理价钱履行。关连走动必须事前得到基金托管东说念主的同意，并 按法律法则给予败露。紧要关联走动应提交基金约束东说念主董事会审议，并经过三分 之二以上的独处董事通过。基金约束东说念主董事会应至少每半年对关联走动事项进行 审查。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）      更新招募说明书   本基金投资基金约束东说念主或基金约束东说念主关联方约束基金的情况，不属于前述重 大关联走动，然而应当按照法律法则或监管章程的要求履行信息败露义务。   如法律、行政法则或监管部门取消或调治上述不容性章程，如适用于本基金， 基金约束东说念主在与基金托管东说念主协商一致并履行安妥法式后可不受上述章程的限制 或以变更后的章程为准。   五、功绩比拟基准   中证 800 指数收益率×25% +中债概述指数收益率×75%。   其中，中证 800 指数是由中证指数有限公司编制，其成份股由中证 500 和沪 深 300 成份股一齐组成，中证 800 指数概述反应沪深市集内大中小市值公司的整 体景色，适配合为本基金的功绩比拟基准。看成中国全市集债券指数，中债概述 指数由中央国债登记结算有限服务公司编制，并在中国债券网公斥地布，指数样 本具有庸俗的市集代表性，能较好地反应债券市集的全体收益，是面前市集上具 有较强巨擘性和影响力的基准指数之一。   若是今后法律法则发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集深广接受的功绩 比拟基准推出，或者是市集上出现愈加适合用于本基金的功绩比拟基准的标的 时，本基金约束东说念主不错依据鄙吝基金份额持有东说念主正当权益的原则，与基金托管东说念主 协商一致并按监管部门要求履行安妥法式后变更功绩比拟基准并实时公告，无需 召集基金份额持有东说念主大会。若是本基金功绩比拟基准所参照的标的在异日不再发 布时，基金约束东说念主不错按关连监管部门要求履行关连手续后，依据鄙吝基金份额 持有东说念主正当权益的原则，中式相似的或可替代的标的看成功绩比拟基准的参照， 而无需召开基金份额持有东说念主大会。   六、风险收益特征   本基金为羼杂型基金中基金，其预期风险和收益水平高于债券型基金中基金 和货币型基金中基金，低于股票型基金中基金。同期，本基金为标的风险系列基 金中基金中风险收益特征相对稳健的基金。   本基金不错投资港股通标的股票，将面对港股通机制下因投资环境、投资标 的、市集轨制以及走动司法等各异带来的专有风险。   七、基金约束东说念主代表基金哄骗股东、债权东说念主或及基金份额持有东说念主权利的处理 原则及方法 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）                         更新招募说明书 金的基金份额持有东说念主权利，保护本基金的基金份额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何不妥利益。     八、侧袋机制的实施和投资运作安排     当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并磋议司帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。     侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施法式、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分 的章程。     九、基金投资组合申诉     基金约束东说念主的董事会、董事保证本申诉所载贵寓不存在作假纪录、误导性陈 述或紧要遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和齐全性承担个别及连带服务。     基金托管东说念主兴业银行股份有限公司根据本基金合同章程，于 2024 年 10 月 内容不存在作假纪录、误导性评释或者紧要遗漏。     本申诉期自 2024 年 07 月 01 日起至 2024 年 09 月 30 日止。                      §1 投资组合申诉 序号           名堂            金额（元）                  占基金总资产的比例（%）      其中：股票                                   -                 - 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）                 更新招募说明书      其中：债券                    44,808,354.33         10.85           资产复古证券                          -              -      其中：买断式回购的买入返                                           -              -      售金融资产 注:本基金申诉期末未投资境内股票。 注:本基金本申诉期末未持有港股通投资股票。 细 注：本基金本申诉期末未持有股票。     序号           债券品种   公允价值（元）           占基金资产净值比例（％）           其中：政策性金融债                   -                  - 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）                               更新招募说明书                                                                占基金资产                    债券名      序号    债券代码             数目（张）          公允价值（元）             净值比例                         称                                                                 （％）                    密卫转                    债                    鹤 21 转                    债                    牧原转                    债 投资明细 注:本基金本申诉期末未持有资产复古证券。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）           更新招募说明书 细 注:本基金本申诉期末未持有贵金属投资。 注:本基金本申诉期末未持有权证投资。 注:本基金本申诉期未投资股指期货。 注:本基金本申诉期未投资国债期货。      申诉期内本基金投资前十名证券的刊行主体莫得被中国东说念主民银行偏激派出机构、国度金 融监督约束总局（前身为中国银保监会）偏激派出机构、中国证监会偏激派出机构、国度市 场监督约束总局及机关单元、走动所立案调查，或在申诉编制日前一年内受到公开降低、处 罚的情况。      本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同章程的备选股票库。 序号              称号                金额（元） 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）                  更新招募说明书                                                  占基金资产净值     序号      债券代码    债券称号       公允价值（元）                                                  比例（％） 注：本基金本申诉期末未持有股票。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）                                 更新招募说明书                              第十部分     基金的功绩      本基金约束东说念主依照恪尽责守、古道信用、严慎勤劳的原则约束和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其未 来进展。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。      （一） 本基金份额净值增长率与同期功绩比拟基准收益率比拟表： 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有羼杂(FOF)A                                功绩比拟基 功绩比拟基                    净值增长率 净值增长率       阶段                        准收益率 准收益率标 (1)－(3)                (2)－(4)                     （1） 法式差（2）                                  （3） 准差（4） （基金合同收效 日）至 2021 年 12 月 31 日                     -5.03%    0.31%   -5.11%   0.32%   0.08%      -0.01%                     -3.64%    0.25%   -1.04%   0.20%   -2.60%      0.05% （基金合同收效                     -4.86%    0.29%    0.34%   0.27%   -5.20%      0.02% 日）起至 2024 年 9 月 30 日 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有羼杂(FOF)Y                                功绩比拟基 功绩比拟基                    净值增长率 净值增长率       阶段                        准收益率 准收益率标 (1)－(3)                (2)－(4)                     （1） 法式差（2）                                  （3） 准差（4） （增设份额日）至            0.43%     0.28%    0.39%   0.21%   0.04%       0.07%                     -3.33%    0.25%   -1.04%   0.20%   -2.29%      0.05% 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）                              更新招募说明书 （增设份额日）至           0.67%   0.29%    5.03%   0.25%   -4.36%     0.04%      （二）自基金合同收效以来基金累计净值增长率变动偏激与同期功绩比拟基 准收益率变动的比拟图 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）     更新招募说明书               第十一部分         基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各样证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据关连法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金约束东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相独 立。   四、基金财产的看守和责罚   本基金财产独处于基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主看守。基金约束东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律服务，其债权东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的章程责罚外，基金财产不得被处 分。   基金约束东说念主、基金托管东说念主因照章落幕、被照章排除或者被照章宣告收歇等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金约束东说念主约束运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金约束东说念主约束运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务， 不得对基金财产强制履行。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书              第十二部分      基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关连的证券走动景色的走动日以及国度法律法则 章程需要对外败露基金净值的非走动日，即本基金的基金份额净值和基金份额累 计净值的包摄日。   二、估值对象   基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产复古证券和银行入款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金约束东说念主在细目关连金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业会 计准则》、监管部门接洽章程。   （一）对存在活跃市集且大约获取不异资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调治地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计 量的紧要事件的，应领受最近走动日的报价细目公允价值。有充足笔据标明估值 日或最近走动日的报价不成信得过反应公允价值的，应酬报价进行调治，细目公允 价值。   与上述投资品种不异，但具有不同特征的，应以不异资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值手艺中琢磨不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，若是该限制是针对资产持有者的，那么在估值手艺中不应将该限制作 为特征琢磨。此外，基金约束东说念主不应试虑因其多量持有关连资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应领受在当前情况下适用况且有豪阔 可利用数据和其他信息复古的估值手艺细目公允价值。领受估值手艺细目公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只须在无法取得关连资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事 件，使潜在估值调治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 估值进行调治并细目公允价值。   四、估值方法   （1）上市证券投资基金的估值 估值； 资基金的基金约束东说念主败露的估值日份额净值进行估值；如基金约束东说念主败露万份 （百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份 （百份）收益计提估值日基金收益。   （2）非上市证券投资基金的估值 日）的万份收益计提估值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，本基金根据以下原则进行估值： 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值； 环境未发生紧要变化，以最近走动日的收盘价估值；如最近走动日后市集环境发 生了紧要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考近似投资品种的现行 市价及紧要变化因素调治最近走动市价，细目公允价值； 金根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持仓份 额等因素合理细目公允价值。   （4）当本基金约束东说念主觉得所投资基金按前述（1）-（3）项进行估值存在不 公允时，应与基金托管东说念主协商一致领受合理的估值手艺或估值法式细目其公允价 值。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （1）走动所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券走动所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生紧要 变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近走动日的市价 （收盘价）估值；如最近走动日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的紧要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化因素， 调治最近走动市价，细目公允价钱；   （2）走动所上市走动或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有章程的除 外）  ，中式估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价进行估值；   （3）对在走动所市集上市走动的可编削债券，中式逐日收盘价看成估值日 全价；   （4）走动所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值手艺细目公允价值。 走动所上市的资产复古证券，领受估值手艺细目公允价值，在估值手艺难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券走动所挂牌 的吞并股票的估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公斥地行未上市的股票和债券，领受估值手艺细目公允价值，在 估值手艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）对在走动所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调治的报价看成计量日的公允价值进行估值；对于 活跃市集报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应酬市集报价进行调 整，证实计量日的公允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，则 领受估值手艺细目公允价值；   （4）初次公斥地行有明确锁依期的股票，吞并股票在走动所上市后，按交 易所上市的吞并股票的估值方法估值；非公斥地行有明确锁依期的股票，按监管 机构或行业协会接洽章程细目公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显著各异，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 的市集分别估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 制，以确保基金估值的公说念性。 提供机构所提供的汇率为基准：当日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇 率的中间价，或其他不错反应公允价值的汇率进行估值。   对于按照中国法律法则和基金投资股票市集走动互联互通机制波及的境外 走动景色所在地的法律法则章程应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则 进行估值；对于因税收章程调治或其他原因导致基金实践交征税金与估算的应交 税金有各异的，基金将在关连税金调治日或实践支付日进行相应的估值调治。 金约束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 按国度最新章程估值。   上述估值方法中的固定收益品种是指在银行间债券市集、上海证券走动所、 深圳证券走动所及中国证监会认同的其他走动景色上市走动或挂牌转让的国债、 央行单子、政策性银行债、短期融资券、政府机构债券、地方政府债券、中期票 据、企业债、公司债、生意银行金融债、可编削债券、证券公司短期债、资产支 持证券、同行存单等债券品种。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   如基金约束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及关连法律法则的章程或者未能充分鄙吝基金份额持有东说念主利益时，应立即通告 对方，共同查明原因，两边协商责罚。   根据接洽法律法则，基金资产净值规画和基金司帐核算的义务由基金约束东说念主 承担。本基金的基金司帐服务方由基金约束东说念主担任，因此，就与本基金接洽的会 计问题，如经关连各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见，按照 基金约束东说念主对基金净值信息的规画结果对外给予公布。   五、估值法式 基金份额的余额数目规画，均精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基 金约束东说念主不错建筑大额赎回情形下的净值精度济急调治机制。国度另有章程的， 从其章程。   基金约束东说念主应于每个怒放日的次二个服务日内规画基金资产净值及各样基 金份额净值，并按章程公告。 约束东说念主根据法律法则或基金合同的章程暂停估值时除外。基金约束东说念主应在对基金 资产估值后，将各样基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误 后，由基金约束东说念主按章程于 T+3 日内对外公布。 约束东说念主不错对本基金领受舞动订价机制，以确保基金估值的公说念性，并依照《信 息败露办法》的接洽章程，将舞动订价机制的具体操作司法在章程媒介上公告。 如法律法则或行业协会今后另有章程的，从其章程。   六、估值舛错的处理   基金约束东说念主和基金托管东说念主将采取必要、安妥、合理的步伐确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值舛错时，视为该类基金份额净值舛错。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金约束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 售机构、或投资东说念主自身的纰谬形成估值舛错，导致其他当事东说念主遭受损失的，纰谬 的服务东说念主应当对由于该估值舛错遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述 “估值舛错处理原则”给予抵偿，承担抵偿服务。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据规画差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛错服务方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错服务方承担； 由于估值舛错服务方未实时更正已产生的估值舛错，给当事东说念主形成损失的，由估 值舛错服务方对径直损失承担抵偿服务；若估值舛错服务方依然积极协调，况且 有协助义务确当事东说念主有豪阔的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值舛错服务方应酬更正的情况向接洽当事东说念主进行证实，确保估值舛错已得 到更正。   （2）估值舛错的服务方对接洽当事东说念主的径直损失负责，分歧迤逦损失负责， 况且仅对估值舛错的接洽径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛错而赢得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值舛错服务方仍应酬估值舛错负责。若是由于赢得不妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还不妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛错服务 方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事 东说念主享有要求托福不妥得利的权利；若是赢得不妥得利确当事东说念主依然将此部分不妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的抵偿额加上依然赢得的不妥得 利返还的总和逾越其实践损失的差额部分支付给估值舛错服务方。   （4）估值舛错调治领受尽量规复至假设未发生估值舛错的正确情形的方式。   估值舛错被发现后，接洽确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值舛错发生 的原因细目估值舛错的服务方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛错形成的损失 进行评估； 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （3）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛错的服务方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值舛错的更正向接洽当事东说念主进行证实。   （1）任一类基金份额净值规画出现舛错时，基金约束东说念主应当立即给予纠正， 通报基金托管东说念主，并采取合理的步伐耀眼损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金约束东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；舛错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金约束东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有章程的，从其章程处理。若是行 业另有通行作念法，基金约束东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利 益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 资产价值时； 商证实后，基金约束东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的证实   用于基金信息败露的基金资产净值和各样基金份额净值由基金约束东说念主负责 规画，基金托管东说念主负责进行复核。基金约束东说念主应于 T+2 日内规画 T 日的基金资 产净值和各样基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值规画结果复 核证实后发送给基金约束东说念主，由基金约束东说念主对基金净值按章程于 T+3 日内给予 公布。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。   十、特殊情形的处理 所形成的纰谬不看成基金资产估值舛错处理。 于其他不可抗力等原因，基金约束东说念主和基金托管东说念主天然依然采取必要、安妥、合 理的步伐进行查验，但未能发现舛错的，由此形成的基金资产估值舛错，基金管 理东说念主和基金托管东说念主免除抵偿服务。但基金约束东说念主和基金托管东说念主应当积极采取必要 的步伐减弱或摈斥由此形成的影响。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书            第十三部分      基金的收益与分配      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 关连用度后的余额，基金已完满收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      二、基金可供分配利润      基金可供分配利润指结果收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已完满收益的孰低数。      三、基金收益分配原则 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金 A 类基金份额默许的收益分配方式是现金分成，本基金 Y 类基金份 额默许的收益分配方式是红利再投资；以红利再投资方式取得的基金份额的持有 到期时辰与投资者原持有的基金份额最短持有期到期时辰一致，因多笔认购、申 购导致原持有基金份额最短持有期不一致的，分别规画； 日的各样基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不成低于面值； 所不同；吞并类别内每一基金份额享有同等分配权；      在不违背法律法则且对基金份额持有东说念主利益无实践性不利影响的前提下， 基金约束东说念主可对基金收益分配原则进行调治，无需召开基金份额持有东说念主大会。      四、收益分配决策      基金收益分配决策中应载明结果收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时辰、分配数额及比例、分配方式等内容。      五、收益分配决策的细目、公告与实施      本基金收益分配决策由基金约束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信 息败露办法》的接洽章程在章程媒介公告。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书    六、基金收益分配中发生的用度    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的规画方法，依照《业务司法》履行。    七、实施侧袋机制期间的收益分配    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书             第十四部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类 财产中列支的除外； 用度。   二、基金用度计提方法、计提法式和支付方式   本基金对基金财产中持有的本基金约束东说念主自身约束的基金部分不收取约束 费。本基金各样基金份额按照不同的年费率计提约束费。各样基金份额的约束费 按前一日该类基金份额的基金资产净值扣除该类基金份额的基金财产中所持有 本基金约束东说念主自身约束的其他基金所对应的基金资产净值后余额（若为负数，则 取 0）的年约束费率计提。   本基金 A 类基金份额的年约束费率为 0.60%；本基金 Y 类基金份额的年管 理费率为 0.30%。约束费的规画方法如下：   H＝E×年约束费率÷当年天数   H 为各样基金份额逐日应计提的基金约束费   E 为各样基金份额前一日的基金资产净值扣除该类基金份额的基金财产中 所持有本基金约束东说念主自身约束的其他基金所对应的基金资产净值后余额，若为负 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）    更新招募说明书 数，则取 0   基金约束费逐日规画，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金约束东说念主与基 金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金约束东说念主协商一致的方式于次月 前 5 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金约束东说念主。若遇法定节沐日、休息 日等，支付日历顺延。用度扣划后，基金约束东说念主应进行查对，如发现数据不符， 实时接洽基金托管东说念主协商责罚。   本基金对基金财产中持有的本基金托管东说念主自身托管的基金部分不收取托管 费。本基金各样基金份额按照不同的年费率计提托管费。各样基金份额的托管费 按前一日该类基金份额的基金资产净值扣除该类基金份额的基金财产中所持有 本基金托管东说念主自身托管的其他基金所对应的基金资产净值后余额（若为负数，则 取 0）的年托管费率计提。   本基金 A 类基金份额的年托管费率为 0.15%；本基金 Y 类基金份额的年托管 费率为 0.075%。托管费的规画方法如下：   H＝E×年托管费率÷当年天数   H 为各样基金份额逐日应计提的基金托管费   E 为各样基金份额前一日的基金资产净值扣除该类基金份额的基金财产中 所持有本基金托管东说念主自身托管的其他基金所对应的基金资产净值后余额，若为负 数，则取 0   基金托管费逐日规画，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金约束东说念主与基 金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金约束东说念主协商一致的方式于次月 前 5 个服务日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日等，支付日 期顺延。用度扣划后，基金约束东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时接洽基金 托管东说念主协商责罚。 除外），应当通过直销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照关连法律法则、 招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回用度除外）和销售服务费等销 售用度。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－11 项用度，根据接洽法则及相应合同 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 章程，按用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户接洽的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的章程。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的关连税收，由基金份额持有东说念主承担，基金约束东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度接洽税收征收的章程代扣代缴。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）      更新招募说明书            第十五部分      基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：若是《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度败露； 司帐核算，按照接洽章程编制基金司帐报表； 并以书面方式证实。   二、基金的年度审计 共和国证券法》章程的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需在 2 日内在章程媒介公告。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书             第十六部分 基金的信息败露   一、本基金的信息败露应适合《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、 《流动性风险约束章程》、《基金合同》偏激他接洽章程。   二、信息败露义务东说念主   本基金信息败露义务东说念主包括基金约束东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主等法律法则和中国证监会章程的天然东说念主、法东说念主和监犯东说念主组 织。   本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为压根起点，按照法律 法则和中国证监会的章程败露基金信息，并保证所败露信息的信得过性、准确性、 齐全性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会章程时辰内，将应予败露的基金信 息通过适合中国证监会章程条件的寰宇性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息 败露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介败露，并保证基 金投资者大约按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公开败露的信息 贵寓。   三、本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开败露的信息应领受华文文本。如同期领受外文文本的，基金 信息败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文 文本为准。   本基金公开败露的信息领受阿拉伯数字；除特地说明外，货币单元为东说念主民币 元。   五、公开败露的基金信息 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管合同、基金居品贵寓纲目    《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东说念主大会召开的司法及具体法式，说明基金居品的特性等波及基金投资 者紧要利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息 发生紧要变更的，基金约束东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载 在章程网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金约束东说念主至少每年更新 一次。基金隔断运作的，基金约束东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金纲目信息。《基金合同》收效后，基金居品贵寓纲目的信息发生紧要变 更的，基金约束东说念主应当在三个服务日内，更新基金居品贵寓纲目，并登载在章程 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓纲目其他信息发生变更的， 基金约束东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金约束东说念主不再更新基金居品 贵寓纲目。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金约束东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告、《基金合同》教唆性公告登 载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓纲目、 《基金合同》和基金托管合同登载在章程网站上，并将基金居品贵寓纲目登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管 合同登载在章程网站上。   （二）基金份额发售公告   基金约束东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于章程媒介上。   （三）《基金合同》收效公告 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   基金约束东说念主应当在收到中国证监会证实文献的次日在章程媒介上登载《基金 合同》收效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金约束东说念主应 当至少每周在章程网站败露一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。   在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金约束东说念主应当在不晚于每个怒放日 的次三个服务日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点败露怒放日的 各样基金份额净值和基金份额累计净值。   基金约束东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次三个服务日，在章程网 站败露半年度和年度临了一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金约束东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的规画方式及接洽申购、赎回费率，并保证投资者大约在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金依期申诉，包括基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉   基金约束东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年 度申诉登载在章程网站上，并将年度申诉教唆性公告登载在章程报刊上。基金年 度申诉中的财务司帐申诉应当经过适合《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师 事务所审计。   基金约束东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将 中期申诉登载在章程网站上，并将中期申诉教唆性公告登载在章程报刊上。   基金约束东说念主应当在季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度申诉， 将季度申诉登载在章程网站上，并将季度申诉教唆性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金约束东说念主不错不编制当期季度申诉、中 期申诉或者年度申诉。   如申诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金约束东说念主至少应当在依期申诉“影响投资者决 策的其他蹙迫信息”项下败露该投资者的类别、申诉期末持有份额及占比、申诉 期内持有份额变化情况及本基金的专有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   基金约束东说念主应当在基金年度申诉和中期申诉中败露基金组合伙产情况偏激 流动性风险分析等。   （七）临时申诉   本基金发生紧要事件，接洽信息败露义务东说念主应当在 2 日内编制临时申诉书， 并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主拜托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动；  个月内变动逾越百分之三十； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务关连行径受到紧要行政处罚、刑事处罚； 实践阻抑东说念主或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 券，或者从事其他紧要关联走动事项，但中国证监会另有章程的除外； 生变更； 回央求； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （八）观点公告   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集高尚传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东说念主权益的，关连信息败露义务东说念主细察后应当立即对该音讯进行公开观点。   （九）计帐申诉   基金合同隔断的，基金约束东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐申诉。基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载在章程网站上， 并将计帐申诉教唆性公告登载在章程报刊上。   （十）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十一）投资资产复古证券的信息败露   基金约束东说念主应在基金年度申诉及中期申诉中败露其持有的资产复古证券总 额、资产复古证券市值占基金净资产的比例和申诉期内扫数的资产复古证券明 细。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   基金约束东说念主应在基金季度申诉中败露其持有的资产复古证券总额、资产复古 证券市值占基金净资产的比例和申诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产复古证券明细。   （十二）投资港股通标的股票关连公告   基金约束东说念主应在季度申诉、中期申诉、年度申诉等依期申诉和招募说明书（更 新）等文献中败露走动的关连情况。   （十三）投资其他基金的信息败露   基金约束东说念主应在依期申诉和招募说明书等文献中建筑专门章节败露所持有 基金以下关连情况，并教唆关连风险： 费、托管费等，招募说明书中应当列明规画方法并例如说明； 合并、隔断基金合同以及召开基金份额持有东说念主大会等；   （十四）实施侧袋机制期间的信息败露   本基金实施侧袋机制的，关连信息败露义务东说念主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的章程进行信息败露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的章程。   （十五）中国证监会章程的其他信息。   六、暂停或蔓延信息败露的情形 资产价值时； 协商证实后，基金约束东说念主应当暂停估值时；   七、信息败露事务约束   基金约束东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露约束轨制，指定专门部门及 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 高等约束东说念主员负责约束信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当适合中国证监会关连基金信息 败露内容与姿色准则等法则的章程。   基金托管东说念主应当按照关连法律法则、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金约束东说念主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金依期申诉、更新的招募说明书、更新的基金居品贵寓纲目、基金计帐 申诉等公开败露的关连基金信息进行复核、审查，并向基金约束东说念主进行书面或电 子证实。   基金约束东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中采取一家报刊败露本基金信息。   基金约束东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的 基金信息，并保证关连报送信息的信得过、准确、齐全、实时。   基金约束东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上败露信息外，还不错根据需要 在其他群众媒介败露信息，然而其他群众媒介不得早于章程媒介败露信息，况且 在不同媒介上败露吞并信息的内容应当一致。   基金约束东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求败露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平常投资操作的前提下，自主进步信息败露服务的质料。具体要求应当适合中 国证监会及自律司法的关连章程。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计申诉、法律意见书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年。   八、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金约束东说念主、基金托管东说念主应当按照关连法律法 规章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书        第十七部分     基金持有其他基金的信息败露   一、本基金持有基金的关连情况   本基金应当在依期申诉和招募说明书等文献中败露所持有基金的基本情况， 包括该基金的投资政策、持仓情况、损益情况、净值败露时辰、走动及持有基金 产生的用度情况、持有的基金发生的紧要影响事件、投资于基金约束东说念主以及基金 约束东说念主关联方所约束基金的情况等。   二、本基金走动及持有其他基金产生的用度   （1）本基金申购其他基金的申购费；   （2）本基金赎回其他基金的赎回费；   （3）本基金持有其他基金产生的销售服务费；   （4）本基金持有其他基金产生的约束费；   （5）本基金持有其他基金产生的托管费；   （6）本基金通过场内走动其他基金产生的走动用度；   （7）按照法律法则或监管部门的接洽章程和所持有基金的《基金合同》的 约定，在所持有的基金的财产中列支的其他用度。   本基金走动及持有其他基金的具体用度种类、费率法式、规画司法及保留位 数等事项，以所走动及持有的其他基金的基金合同、招募说明书、关连公告等信 息败露文献为准。   （1）本基金申购其他基金的申购费的规画方法 东说念主直销渠说念申购且不收取申购费。 算方法应罢黜被投资基金招募说明书的章程。以被投资基金为前端收费基金为 例，申购费及申购份额规画方法及例如如下：   ①当被投资基金的申购用度适用比例费率时，申购用度及申购份额的规画方 法如下： 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）                     更新招募说明书   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/ T 日的基金份额净值   ②当被投资基金的申购用度适用固定金额时，申购份额的规画方法如下：   申购用度=固定申购费金额   净申购金额=申购金额－固定申购费金额   申购份额=净申购金额/ T 日的基金份额净值   例一：假设非本基金约束东说念主约束的某基金份额收取前端申购费，该基金的申 购费费率结构如下表所示：  申购金额（M）                                申购费率  M M≥500 万元                               每笔 1000 元   ①假设本基金拟以 1,000,000.00 元申购某基金份额，且该申购央求被全额 证实，申购当日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，则该笔申购产生的申购费 用及申购份额规画如下：   净申购金额=1,000,000.00/(1+0.80%)=992,063.49 元   申购用度=1,000,000.00-992,063.49=7,936.51 元   申购份额=992,063.49/1.0400=953,907.20 份   ②假设本基金拟以 5,000,000.00 元申购某基金份额，且该申购央求被全额 证实，申购当日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，则该笔申购产生的申购费 用及申购份额规画如下：   申购用度=1,000.00 元   净申购金额=5,000,000.00-1,000.00=4,999,000.00 元   申购份额=4,999,000.00/1.0400=4,806,730.77 份   （2）本基金赎回其他基金的赎回费的规画方法 费（按照关连法则、所持有基金的招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的 赎回用度除外）。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）                        更新招募说明书 算方法应罢黜被投资基金招募说明书的章程。以被赎回基金为前端收费基金为 例，赎回用度及赎回金额规画方法及例如如下：    赎回用度=赎回份额×T 日的基金份额净值×赎回费率    赎回金额=赎回份额×T 日的基金份额净值-赎回用度    例二：假设本基金拟赎回 10,000.00 份非本基金约束东说念主约束的某基金份额， 该基金的赎回费费率结构如下表所示： 持随机辰（N）                         赎回费率 N＜7 日                           1.50%    假设本基金持有该基金 100 天，赎回当日基金份额净值为 1.0160 元，则该 笔赎回产生的赎回用度及赎回金额规画如下：    赎回用度= 10,000×1.0160×0.5%＝50.80 元    赎回金额= 10,000×1.0160-50.80＝10,109.20 元    （3）本基金持有其他基金产生的销售服务费 不得收取销售服务费。 金基金合同约定看成用度计入被投资基金的基金份额净值，本基金所需承担的销 售服务费的规画方法如下：    持有被投资基金当日产生的销售服务费=持有被投资基金的基金份额总和× 被投资基金前一日的基金份额净值×被投资基金年销售服务费率÷当年天数    例三：假设本基金持有 10,000,000.00 份非本基金约束东说念主约束的某基金份 额，该基金的年销售服务费率为 0.4%，前一日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基金持有该基金产生的销售服务费规画如下：    T 日 持 有 该 基 金 产 生 的 销 售 服 务 费 =10,000,000.00 × 1.0400 × 0.4% ÷ 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）                    更新招募说明书      （4）本基金持有其他基金产生的约束费 金约束东说念主约束的其他基金的约束费）按照被投资基金基金合同约定从被投资基金 基金资产中索求，看成用度计入被投资基金的基金份额净值。规画方法及例如如 下：    持有被投资基金当日产生的约束费=持有被投资基金的基金份额总和×被投 资基金前一日的基金份额净值×被投资基金年约束费率÷当年天数    例四：假设本基金持有 10,000,000.00 份的某基金份额，该基金的年约束费 率为 1.5%，前一日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基金持有该基金产生的约束费规画如下：    T 日 持 有 该 基 金 产 生 的 管 理 费 =10,000,000.00 × 1.0400 × 1.5% ÷ 约束费按前一日基金资产净值扣除前一日所持有本基金约束东说念主约束的其他基金 公允价值后的余额（若为负数，则取 0）的一定比例计提。    ①本基金 A 类基金份额的年约束费率为 0.60%，约束费的规画方法如下：    H＝EA×0.60%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金约束费    EA=（前一日的基金资产净值-前一日所持有的本基金约束东说念主约束的其他基金 公允价值）×（前一日 A 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数， 则 EA 取 0    ②本基金 Y 类基金份额的年约束费率为 0.30%，约束费的规画方法如下：    H＝EY×0.30%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金约束费    EY=（前一日的基金资产净值-前一日所持有的本基金约束东说念主约束的其他基金 公允价值）×（前一日 Y 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数， 则 EY 取 0    例五：假设本基金前一日基金资产净值为 1,000,000,000.00 元，其中 A 类 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）                         更新招募说明书 基金资产净值为 800,000,000.00 元，Y 类基金资产净值为 200,000,000.00 元， 所持有的本基金约束东说念主约束的基金所对应的基金资产净值为 200,000,000.00 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基金各样基金份额收取的约束费规画如下：    T   日 本 基 金        A   类 基 金 份 额 收 取 的 管 理 费 = （1,000,000,000.00-200,000,000.00）×（800,000,000.00/1,000,000,000.00） ×0.60%÷365= 10,520.55 元    T   日 本 基 金        Y   类 基 金 份 额 收 取 的 管 理 费 = （1,000,000,000.00-200,000,000.00）×（200,000,000.00/1,000,000,000.00） ×0.30%÷365= 1,315.07 元    （5）本基金持有其他基金产生的托管费的规画方法 金托管东说念主托管的其他基金的托管费）按照被投资基金基金合同约定从被投资基金 基金资产中索求，看成用度计入被投资基金的基金份额净值。规画方法及例如如 下：    持有被投资基金当日产生的托管费=持有被投资基金的基金份额总和×被投 资基金前一日的基金份额净值×被投资基金年托管费率÷当年天数    例六：假设本基金持有 10,000,000.00 份的某基金份额，该基金的年托管费 率为 0.25%，前一日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天， 则 T 日本基金持有该基金产生的托管费规画如下：    T 日 持 有 该 基 金 产 生 的 托 管 费 =10,000,000.00 × 1.0400 × 0.25% ÷ 托管费按前一日基金资产净值扣除前一日所持有本基金托管东说念主托管的其他基金 公允价值后的余额（若为负数，则取 0）的一定比例计提。    ①本基金 A 类基金份额年托管费率为 0.15%，托管费的规画方法如下：    H＝EA×0.15%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    EA=（前一日的基金资产净值-前一日所持有的本基金托管东说念主托管的其他基金 公允价值）×（前一日 A 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数， 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）                         更新招募说明书 则 EA 取 0    ②本基金 Y 类基金份额的年托管费率为 0.075%，托管费的规画方法如下：    H＝EY×0.075%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    EY=（前一日的基金资产净值-前一日所持有的本基金托管东说念主托管的其他基金 公允价值）×（前一日 Y 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数， 则 EY 取 0    例七：假设本基金前一日基金资产净值为 1,000,000,000.00 元，其中 A 类 基金资产净值为 800,000,000.00 元，Y 类基金资产净值为 200,000,000.00 元， 所持有的本基金托管东说念主托管的基金所对应的基金资产净值为 200,000,000.00 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基金各样基金份额收取的托管费规画如下：    T   日 本 基 金          A   类 基 金 份 额 收 取 的 托 管 费 = （1,000,000,000.00-200,000,000.00）×（800,000,000.00/1,000,000,000.00） ×0.15%÷365=2,630.14 元    T   日 本 基 金          Y   类 基 金 份 额 收 取 的 托 管 费 = （1,000,000,000.00-200,000,000.00）×（200,000,000.00/1,000,000,000.00） ×0.075%÷365=328.77 元    （6）本基金通过场内走动其他基金产生的走动用度按关连走动所和证券经 纪公司的司法和费率法式处理，从本基金财产中列支。    （7）按照法律法则或监管部门的接洽章程和所持有基金的《基金合同》的 约定，不错在所持有的基金的财产中列支的其他用度按照实践支拨列入或摊入当 期用度，由该基金的基金份额持有东说念主共同承担。    （8）所持基金产生的用度的调治    若是本基金所持的基金收取的关连基金用度发生变更的，或法律法则或监管 部门对基金中基金支付所持基金关连基金用度的司法发生变更的，即以变更后的 章程为准，无需召开基金份额持有东说念主大会。    三、本基金持有的其他基金发生的紧要事件    本基金应当在依期申诉和招募说明书等文献中败露所持有的其他基金发生 的紧要事件，如编削运作方式、与其他基金合并、隔断基金合同以及召开基金份 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 额持有东说念主大会等情况等。   四、投资于关联基金的情况   本基金投老本基金约束东说念主偏激关联方所约束的基金，应当在依期申诉和招募 说明书中败露关连基金的情况。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）    更新招募说明书                第十八部分        侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并磋议司帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金约束东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内聘 请适合《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并败露专项审计 意见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，证实相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户 的赎回央求并支付赎回款项。 换；同期，基金约束东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况细目是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主 袋账户份额。多半赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回央求逾越前一怒放 日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金约束东说念主规画各项投资运作酌量和基金功绩酌量时仅需琢磨主袋账户资产。   基金约束东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个走动日内完成对主袋账户投 资组合的调治，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金约束东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   本基金实施侧袋机制的，基金约束东说念主和基金托管东说念主应酬主袋账户资产进行估 值并败露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应适合《企业司帐准则》的关连要求。   五、实施侧袋账户期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，约束费和托管费等用度按主袋账户基金资产净值作 为基数计提。   与侧袋账户接洽的用度可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方 可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取约束费。   六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、规复走动等方式规复流动性后，基金约束东说念主应 当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产给予处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金约束东说念主齐应 当实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金约束东说念主在每次处置变现后均应按照关连法律法则 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并隔断侧袋机制后，基金约束东说念主应实时礼聘适合 《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并败露专项审计意见。   七、侧袋机制的信息败露   在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后基金约束东说念主应实时发布临时公告，并在基金依期申诉 中败露特定资产的运作情况及申诉期内侧袋账户关连信息。   基金依期申诉中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事务所 对基金年度申诉进行审计时，应酬申诉期内基金侧袋机制运行关连的司帐核算和 年度申诉败露等发表审计意见。   基金约束东说念主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分章程的基金净值信息 败露方式和频率败露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂 停败露侧袋账户份额净值和累计净值。   八、本部分对于侧袋机制的关连章程，但凡径直援用法律法则或监管司法的 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 部分，如将来法律法则或监管司法修改导致关连内容被取消或变更的，基金约束 东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行安妥法式后，可径直对本部老实容进行修改和 调治，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）     更新招募说明书               第十九部分          风险揭示   一、投资于本基金的风险   本基金投资品种的价钱因受到经济因素、政事因素、投资热枕和走动轨制等 万般因素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：   （1）政策风险：因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地 区发展政策等）发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。   （2）经济周期风险：随经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈 周期性变化。基金投资于权益类证券投资基金和固定收益类偏激它类证券投资基 金，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险：金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。 利梗径直影响着债券和股票的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基 金投资于权益类证券投资基金和固定收益类基金偏激它类证券投资基金，其收益 水平会受到利率变化的影响。   （4）上市公司经营风险：上市公司的经营好坏受多种因素影响，如约束能 力、财务景色、市集远景、行业竞争、东说念主员修养等，这些齐会导致企业的盈利发 生变化。若是基金所投资的上市公司经营不善，其股票价钱可能着落，或者大约 用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。天然基金不错通过投资万般化来分 散这种非系统风险，但不成完全隐私。   流动性风险可视为一种概述性风险，它是其他风险在基金约束和公司全体经 营方面的概述体现。中国的证券市集还处在初期发展阶段，在某些情况下某些投 资品种的流动性欠安，由此可能影响到基金投资收益的完满。   怒放式基金要随时应酬投资者的赎回，若是基金资产不成赶紧革新成现金， 或者变现为现金时使资金净值产生不利的影响，齐会影响基金运作和收益水平。 尤其是在发生多半赎回时，若是基金资产变现才气差，可能会产生基金仓位调治 的迂曲，导致流动性风险，可能影响基金份额净值。此外，在本基金运用基金财 产投资于阻滞运作基金、依期怒放基金等流通受限基金时，由于流通受限基金本 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 身的居品特色，有可能对本基金产生流动性风险影响。   在基金约束运作过程中，基金约束东说念主的研究水平、投资约束水平径直影响基 金收益水平，若是基金约束东说念主对经济步地和证券市集判断不准确、获取的信息不 全、投资操作出现作假，齐会影响基金的收益水平。   信用风险是指债券刊行东说念主是否大约完满刊行时的承诺，按时足额还本付息的 风险。一般觉得：国债的信用风险不错视为零，而其它债券的信用风险可按专科 机构的信用评级细目，信用等级的变化或市集对某一信用等级水平下债券率的变 化齐会赶紧的改变债券的价钱，从而影响到基金资产。   （1）未达到领取条件时不可领取 Y 类基金份额赎回资金的风险   Y 类基金份额是本基金针对个东说念主待业金投资基金业务建筑的单独份额类别， Y 类基金份额的申赎安排、资金账户约束等事项还应当遵照国度对于个东说念主待业金 账户约束的章程。除另有章程外，投资者购买 Y 类基金份额的款项应来自其个 东说念主待业金资金账户，对应的赎回等款项也需转入个东说念主待业金资金账户，投资东说念主未 达到领取基本待业金年齿或者政策章程的其他领取条件时不可领取个东说念主待业金。   （2）无法不绝投资 Y 类基金份额的风险   个东说念主待业金可投资的基金居品需适合《暂行章程》要求的关连条件，具体名 录由中国证监会细目，每季度通过关连网站及平台等公布。本基金运作过程中可 能出现不适合关连条件从而被移出名录的情形，届时本基金将暂停办理 Y 类份 额的申购，投资者由此可能面对无法不绝投资 Y 类基金份额的风险。   （3）基金投资其他基金的风险   本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金， 净值进展将主要受其投资的其他基金进展之影响，并须承担投资其他基金接洽的 风险，其中包括市集、利率、货币、经济、流动性和政事等风险。   本基金除了承担投资其他基金的约束费、托管费和销售用度（其中申购本基 金基金约束东说念主自身约束的其他基金不收取申购费、赎回费（不包括按照关连法则、 基金招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回用度）、销售服务费等） 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 外，还须承担本基金自身的约束费、托管费和销售用度（其中不收取基金财产中 持有本基金约束东说念主约束的其他基金部分的约束费、本基金托管东说念主托管的其他基金 部分的托管费），因此，本基金最终获取的酬金与径直投资于其他基金获取的回 报存在各异。   本基金主动约束风险指的是基金司理对基金的主动性操作导致的风险。本基 金为主动约束型的基金中基金，在精选基金的操作过程中，基金约束东说念主可能限于 常识、手艺、经验等因素而影响其对关连信息、经济步地和证券价钱走势的判断， 其精选出的基金的功绩进展并不一定持续的优于其他基金。   （4）本基金不错投资港股通标的股票，投资风险包括： 资额度、可投资对象、税务政策、市集轨制等方面齐有一定的限制，而且此类限 制可能会接续调治，这些限制因素的变化可能对本基金插足或退出当地市集形成 吃力，从而对投资收益以及平常的申购赎回产生径直或迤逦的影响。 港股票投资还将面对包括但不限于如下特殊风险：   ①香港市集实行 T+0 反转走动，且证券走动价钱并无涨跌幅高下限的章程， 因此逐日涨跌幅空间相对较大，港股股价可能进展出比 A 股更为剧烈的股价波 动；   ②只须内地和香港两地均为走动日的走动日才为港股通走动日，在内地开市 香港休市的情形下，港股通不成平常走动，港股不成实时卖出，可能带来一定的 流动性风险；   ③香港出现台风、玄色暴雨或者联交所章程的其他情形时，联交所将可能停 市，投资者将面对在停市期间无法进行港股通走动的风险；出现境内证券走动服 务公司认定的走动极度情况时，境内证券走动服务公司将可能暂且提供部分或者 全部港股通服务，投资者将面对在暂停服务期间无法进行港股通走动的风险；   ④投资者因港股通股票权益分拨、编削、上市公司被收购等情形或者极度情 况，所取得的港股通股票之外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得 买入，证券走动所另有章程的除外；因港股通股票权益分拨或者编削等情形取得 的联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 权；因港股通股票权益分拨、编削或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市 证券，不错享有关连权益，但不得通过港股通买入或卖出；   ⑤代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意 愿，中国结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早结果；投票没 有权益登记日的，以投票截止日的持有看陈规画基准；投票数目超出持少见量的， 按照比例分配持有基数；   ⑥汇率风险。投资港股通标的股票还面对汇率风险，汇率波动可能对基金的 投资收益形成影响；   ⑦本基金可根据投资策略需要或不同树立地市集环境的变化，采取将部分基 金资产投资于港股或采取不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港 股；   ⑧港股通额度限制。现行的港股通司法，对港股通设有逐日额度上限的限制； 本基金可能因为港股通市集逐日额度不及，而不成买入看好的投资标的进而错失 投资契机的风险。   （5）基金投资资产复古证券的风险   资产复古证券的投资可能面对的风险领域包括：信用风险、利率风险、流动 性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，这些风险可能会给基金净值带 来一定的负面影响和损失。为了更好的注重资产复古证券走动所面对的各样风 险，基金约束东说念主将遵照审慎经营原则，制定科学合理的投资策略和风险约束轨制， 灵验注重和阻抑风险，切实鄙吝基金财产的安全和基金份额持有东说念主利益。   （6）最短持有期限内不成赎回基金份额的风险   本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基 金主要运作方式设立为允许投资者每个服务日申购，但对于每份基金份额设定最 短持有期限，最短持有期限内基金份额持有东说念主不成就该基金份额建议赎回央求。 即投资者要琢磨在最短持有期限届满前基金份额不成赎回的风险。   （7）存托凭证投资风险   本基金可投资存托凭证，除普通股票投资可能面对的宏不雅经济风险、政策风 险、市集风险、流动性风险外，投资存托凭证可能还会面对以下风险： 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 各异可能激励的风险   存托凭证系由存托东说念主以境外刊行的证券为基础，在中国境内刊行的代表境外 基础证券权益的证券。存托凭证持有东说念主实践享有的权益与境外基础证券持有东说念主的 权益天然基本越过，但并不成等同于径直持有境外基础证券。存托凭证持有东说念主与 境外基础证券刊行东说念主股东之间在法律地位、享有权利等方面存在一定的各异。境 外基础证券刊行东说念主股东为公司的径直股东，不错径直享有股东权利（包括但不限 于投票权、分成等收益权等）；存托凭证持有东说念主为迤逦领有公司关连权益的证券 持有东说念主，其投票权、收益权等仅能根据存托合同的约定，通过存托东说念主享有并迤逦 哄骗分成、投票等权利。若异日刊行东说念主或存托东说念主未能履行存托合同的约定，分歧 存托凭证持有东说念主进行分成派息或者分成派息金额少于应得金额，或者存托东说念主哄骗 股东表决权时未充分代表存托凭证持有东说念主的共同意见，则存托凭证持有东说念主的利益 将受到毁伤，本基金看成存托凭证持有东说念主可能会面对一定的投资损失。   境外基础证券刊行东说念主如领受合同阻抑架构，可能由于法律、政策变化带来合 规、经营等风险，可能面对对境内实体运营企业紧要依赖、合同阻抑架构下关连 主体失约等风险。   存托凭证刊行时，其对应的净资产依然固定，但异日若刊行东说念主增发基础证券， 将会导致存托凭证持有东说念主权益被摊薄。   境外基础证券与境内存托凭证由于时差、走动时辰、走动轨制、停复牌司法、 极度走动情形、作念空机制等各异，境内存托凭证的走动价钱可能受到境外市集影 响，从而出现大幅波动。此外，在境内法律及监管政策允许的情况下，刊行东说念主现 在及将来境外刊行的股票或存托凭证可能出动至境内市集上市走动，从而加多境 内市集的存托凭证供给数目，可能引起走动价钱大幅波动。   若是刊行东说念主不再适合上市条件或者发生其他紧要非法行径，可能导致存托凭 证面对退市。基金看成存托凭证持有东说念主可能面对存托东说念主无法根据存托合同的约定 卖出基础证券、持有的存托凭证无法转到境内其他市集进行公开走动或者转让、 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）    更新招募说明书 存托东说念主无法不绝按照存托合同的约定为基金提供相应服务等风险。   存托凭证存续期间，存托凭证名堂内容可能发生紧要、实践变化，包括但不 限于存托凭证与基础证券编削比例发 生调治、红筹公司和存托东说念主可能对存托协 议作出修改、更换存托东说念主、 更换托管东说念主、存托凭证主动退市等。部分变化可能 仅以事前通告的方式，即对投资者收效。本基金看成存托凭证投资者可能无法对 此哄骗表决权。   存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司法冻 结、强制履行等情形，本基金看成存托凭证投资者可能面对失去应有权利的风险。   存托东说念主可能向存托凭证持有东说念主收取存托凭证关连用度。   （8）公募 REITs 投资风险   本基金可投资公募 REITs，将面对投资公募 REITs 的专有风险，包括但不限 于：   公募 REITs 大部分资产投资于基础设施名堂，具有权益属性，受经济环境、 运营约束等因素影响，基础设施名堂市集价值及现金流情况可能发生变化，可能 引起基础设施基金价钱波动，以至存在基础设施名堂遇到极点事件(如地震、台 风等)发生较大损失而影响基金价钱的风险。   公募 REITs 投资蚁合度高，收益率很猛进度依赖基础设施名堂运营情况，基 础设施名堂可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致实践现金流大幅低 于测算现金流，存在基金收益率欠安的风险，基础设施名堂运营过程中房钱、收 费等收入的波动也将影响基金收益分配水平的踏实。此外，公募 REITs 可径直或 迤逦对外借款，存在基础设施名堂经营不达预期，基金无法偿还借款的风险。   公募 REITs 采取阻滞式运作，不怒放申购赎回，只可在二级市集走动，存在 流动性不及的风险。   （a）暂停上市或隔断上市的风险 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   公募 REITs 上市期间可能由于信息败露等原因导致基金停牌，在停牌期间不 能买卖基金。同期，基础设施基金运作过程中可能因触发法律法则或走动所章程 的隔断上市情形而隔断上市，导致本基金无法在二级市集走动。   （b）基金份额二级市集走动价钱折溢价的风险   公募 REITs 的基金份额在证券走动所的走动价钱受诸多因素影响，存在不同 于基金份额净值的情形，即存在折溢价的风险。   公募 REITs 的运作过程中可能波及基金份额持有东说念主、公募基金、资产复古证 券、名堂公司等多层面税负，若是国度税收等政策发生调治，可能影响投资运作 与基金收益。   关连当事东说念主在业务各要领操作过程中，因里面阻抑存在颓势或者东说念主为因素造 成操作作假或违背操作规程等引致的风险，例如，越权违纪走动、司帐部门诈骗、 走动舛错、IT 系统故障等风险。   在怒放式基金的万般走动行径或者后台运作中，可能因为手艺系统的故障或 者差错而影响走动的平常进行或者导致基金份额持有东说念主的利益受到影响。这种技 术风险可能来自基金约束东说念主、登记机构、销售机构、证券走动所、证券登记结算 机构等等。   指基金约束或运作过程中，违背国度法律法则的章程，或者基金投资违背法 规及基金合同接洽章程的风险。 的风险   本基金法律文献投资章节接洽风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集深广司法等作念出的概述性形容，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括直销机构和其他销售机构)根据关连法律法则对 本基金进行风险评价，不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的 风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购 买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与居品风险之间的匹配检 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 验。   （1）斗争、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运 行，可能导致基金财产的损失。   （2）金融市集危急、行业竞争、代理商失约、基金托管东说念主失约等超出基金 约束东说念主自身径直阻抑才气之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受 损。   二、声明 须自行承担投资风险。 售，然而，基金并不是销售机构的入款或欠债，也莫得经销售机构担保或者背书， 销售机构并不成保证其收益或本金安全。 本基金不保本，可能发生亏蚀。   三、基金面对的流动性风险及约束方法   （一）本基金申购、赎回安排   详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”。   （二）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金为羼杂型基金中基金（FOF），投资于证券投资基金的比例不低于基 金资产的 80%，投资于股票、股票型证券投资基金、羼杂型证券投资基金、商品 基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例系数原则上不高于基金资产的 面对质券投资基金流动性风险。投资于证券投资基金将面对包括但不限于如卑鄙 动性风险：   发生不可抗力、基金合同章程的暂停基金资产估值情况、证券走动所走动时 间非平常停市、不绝接受赎回央求将毁伤现存基金份额持有东说念主利益等情形时，子 基金的基金约束东说念主齐可暂停接受投资者的赎回央求或减速支付赎回款项，本基金 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 将面对无法赎回或无法实时回款的流动性风险。 步伐   当子基金出现多半赎回时，该基金的基金约束东说念主觉得莫得才气支付投资者的 全部赎回央求时，不错根据基金合同具体约定领受减速支付、缓期赎回等步伐。 在本基金持有逾越子基金总份额一定比例以上的赎回央求等情形下，子基金的基 金约束东说念主根据接洽约定不错对本基金实施缓期办理赎回央求。以上情形下本基金 将面对只可部分赎回或无法实时回款的流动性风险。   以优势险可能会影响基金资产不成赶紧革新为现金，或者变现为现金时对基 金资金净值产生不利的影响。本基金约束东说念主高度敬爱基金组合的流动性风险，关 注投资组合中证券投资基金等资产的树立情况，分散投资，尽可能幸免出现逾越 基金总份额一定比例以上赎回央求的情况，谨慎分析基金的持有东说念主结构、资产规 模、投资组合的流动特性况，对市集走动景色和投资者行径关连联的流动性风险 进行充分的评估与检测，耀眼单方面追求功绩排行或短期收益而暴虐流动性风险控 制。   （三）多半赎回情形卑鄙动性风险约束步伐   当基金出现多半赎回时，基金约束东说念主不错根据基金那时的资产组合景色决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金约束东说念主觉得有才气支付投资东说念主的全部赎回央求时， 按平常赎回法式履行。   （2）部分缓期赎回：当基金约束东说念主觉得支付投资东说念主的赎回央求有迂曲或认 为因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金约束东说念主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户 赎回央求量占赎回央求总量的比例，细目当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东说念主在提交赎回央求时不错采取缓期赎回或取消赎回。采取缓期赎回的， 将自动转入下一个怒放日不绝赎回，直到全部赎回为止；采取取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回央求将被排除。缓期的赎回央求与下一怒放日赎回央求一并 处理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础规画赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确采取，投资东说念主未 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）如发生单个怒放日内单个基金份额持有东说念主央求赎回的基金份额逾越前 一怒放日的基金总份额的 30%时，本基金约束东说念主不错对该单个基金份额持有东说念主超 过 30%比例的赎回央求实施缓期办理。   对该单个基金份额持有东说念主不逾越 30%比例的赎回央求，与当日其他赎回央求 一齐，按上述（1）、          （2）方式处理。如下一怒放日，该单一基金份额持有东说念主剩余 未赎回部分仍旧超出前一怒放日基金总份额的 30%时，不绝按前述司法处理，直 至该单一基金份额持有东说念主单个怒放日内央求赎回的基金份额占前一怒放日基金 总份额的比例低于 30%。   基金约束东说念主在履行安妥法式后，有权根据那时市集环境调治前述比例及处理 司法，并在章程媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：一语气 2 个怒放日以上(含本数)发生多半赎回，如基金约束 东说念主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回央求；依然接受的赎回央求不错减速支付 赎回款项，但不得逾越 20 个服务日，并应当在章程媒介上进行公告。   （四）实施备用的流动性风险约束用具的情形、法式及对投资者的潜在影响   基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到公说念对待的前提 下，可依照法律法则及基金合同的约定，概述运用各样流动性风险约束用具，对 赎回央求进行限定调治，看成特定情形下基金约束东说念主流动性风险约束的赞成措 施。   当基金约束东说念主觉得支付投资东说念主的赎回央求有迂曲或觉得因支付投资东说念主的赎 回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，可概述运用包 括缓期办理多半赎回央求、暂停接受赎回央求、减速支付赎回款项、暂停基金估 值、舞动订价、实施侧袋机制等流动性风险约束用具，投资者将面对无法办理申 购、其赎回央求被断绝或缓期办理、赎回款项减速支付，或面对赎回成本或申购 成本较高等的风险。   本基金实施备用的流动性风险约束用具包括但不限于：   （1）缓期办理多半赎回央求；   （2）暂停接受赎回央求；   （3）缓期支付赎回款项； 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （4）暂停基金估值；   （5）舞动订价；   （6）实施侧袋机制；   （7）中国证监会认定的其他步伐。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险约束用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，主张在于有 效拦截并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手败露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和编削，仅主袋账户份额平常怒放赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变面前辰具有不确 定性，最终变现价钱也具有不细目性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金约束东说念主 在基金依期申诉中败露申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金约束东说念主不承担任何保证和承诺的服务。   基金约束东说念主将根据主袋账户运作情况合理细目申购政策, 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金约束东说念主规画各项投资运作酌量和基金功绩酌量时仅需 琢磨主袋账户资产，并根据关连章程对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金败露的功绩酌量不成反应特定资产的真不二价值 及变化情况。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书    第二十部分     基金合同的变更、隔断与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金约束东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后两日内在章程媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行关连法式后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东说念主连续的；   三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金约束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、适合《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》隔断情形出面前，由基金财产计帐小组妥洽接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现； 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （4）制作计帐申诉；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 申诉出具法律意见书；   （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按各样基金份额持有东说念附近有的 基金份额比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的接洽紧要事项须实时公告；基金财产计帐申诉经适合《中华东说念主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 申诉登载在章程网站上，并将计帐申诉教唆性公告登载在章程报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低 期限。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书           第二十一部分      基金合同的内容摘录   一、基金合同当事东说念主及权利义务   （一）基金份额持有东说念主的权利和义务   基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主看成《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   吞并类别内每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者委派代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项哄骗表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵寓；   （7）监督基金约束东说念主的投资运作；   （8）对基金约束东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）谨慎阅读并遵照《基金合同》、《招募说明书》等信息败露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）存眷基金信息败露，实时哄骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所章程的用度； 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏蚀或者《基金合同》隔断的 有限服务；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）履行收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金走动过程中因任何原因赢得的不妥得利；   （9）提供基金约束东说念主和监管机构照章要求提供的信息，以及常常的更新和 补充，并保证其信得过性；   （10）遵照基金约束东说念主、基金托管东说念主、销售机构和登记机构的关连走动及业 务司法；   （11）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金约束东说念主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》独处运用 并约束基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金约束费以及法律法则章程或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及接洽法律章程监督基金托管东说念主，如觉得基金托管 东说念主违背了《基金合同》及国度接洽法律章程，应陈诉中国证监会和其他监管部门， 并采取必要步伐保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采取、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连行径进行监督和处 理；   （9）担任或拜托其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及接洽法律章程决定基金收益的分配决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回央求； 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司哄骗股东权利，为基金的利 益哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）代表基金份额持有东说念主的利益哄骗因基金财产投资于证券投资基金所产 生的权利，基金合同另有章程的除外；   （14）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （15）以基金约束东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益哄骗诉讼权利或者 实施其他法律行径；   （16）采取、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （17）在适合接洽法律、法则的前提下，制订和调治接洽基金认购、申购、 赎回、编削和非走动过户等的业务司法；   （18）在法律法则和基金合同章程的范围内决定调治基金费率结构和收费方 式；   （19）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者拜托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以古道信用、严慎勤劳的原则约束和运 用基金财产；   （4）配备豪阔的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营方式约束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风崎岖抑、监察与稽核、财务约束及东说念主事约束等轨制， 保证所约束的基金财产和基金约束东说念主的财产相互独处，对所约束的不同基金分别 约束，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他接洽章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得拜托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取安妥合理的步伐使规画基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法适合《基金合同》等法律文献的章程，按接洽章程规画并公告基金净值信息， 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 细目基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉；   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他接洽章程，履行信息败露 及申诉义务；   （12）保守基金生意精巧，不表示基金投资酌量、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他接洽章程另有章程外，在基金信息公开败露前应予守秘，不 向他东说念主表示；   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分配决策，实时向基金份额持有 东说念主分配基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他接洽章程召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产约束业务行为的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓不少于法定最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在章程时辰发出，况且 保证投资者大约按照《基金合同》章程的时辰和方式，随时查阅到与基金接洽的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到接洽贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、 变现和分配；   （19）面对落幕、照章被排除或者被照章宣告收歇时，实时申诉中国证监会 并通告基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿服务，其抵偿服务不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务，基 金托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金约束东说念主应为基金份额持有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金约束东说念主将其义务拜托第三方处理时，应当对第三方处理接洽基 金事务的行径承担服务； 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （23）以基金约束东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益哄骗诉讼权利或实施其 他法律行径；   （24）基金约束东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 收效，基金约束东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）履行收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三） 基金托管东说念主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的章程安全 看守基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则章程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金约束东说念主对本基金的投资运作，如发现基金约束东说念主有违背《基 金合同》及国度法律法则行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的 情形，应陈诉中国证监会，并采取必要步伐保护基金投资者的利益；   （4）根据关连市集司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券走动资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金约束东说念主更换时，提名新的基金约束东说念主；   （7）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以古道信用、勤劳尽责的原则持有并安全看守基金财产；   （2）建筑专门的基金托管部门，具有适合要求的营业景色，配备豪阔的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风崎岖抑、监察与稽核、财务约束及东说念主事约束等轨制， 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互独处；对所托管的不同的基金分别设立账户，独处核算，分账约束， 保证不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面相互独处；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他接洽章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得拜托第三东说念主托管基金财产；   （5）看守由基金约束东说念主代表基金执意的与基金接洽的紧要合同及接洽凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金约束东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意精巧，除《基金法》、《基金合同》偏激他接洽章程另有 章程外，在基金信息公开败露前给予守秘，不得向他东说念主表示；   （8）复核、审查基金约束东说念主规画的基金资产净值、各样基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为接洽的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具意见，说 明基金约束东说念主在各蹙迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；若是 基金约束东说念主有未履行《基金合同》章程的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采取 了安妥的步伐；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他关连贵寓不少于法 定最低期限；   （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按章程制作关连账册并与基金约束东说念主查对；   （14）依据基金约束东说念主的指示或接洽章程向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他接洽章程，召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金约束东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的章程监督基金约束东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和 分配；   （18）面对落幕、照章被排除或者被照章宣告收歇时，实时申诉中国证监会 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 和银行监管机构，并通告基金约束东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，喜悦担抵偿服务，其抵偿 服务不因其退任而免除；   （20）按章程监督基金约束东说念主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金约束东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主 利益向基金约束东说念主追偿；   （21）履行收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念附近有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。   （一）召开事由 法律法则、中国证监会或基金合同另有约定的除外：   （1）隔断《基金合同》；   （2）更换基金约束东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）编削基金运作方式；   （5）调治基金约束东说念主、基金托管东说念主的酬金法式；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会法式；   （10）基金约束东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或系数持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份 额持有东说念主（以基金约束东说念主收到提议当日的基金份额规画，下同）就吞并事项书面 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额 持有东说念主大会的事项。 无实践性不利影响的前提下，以下情况可由基金约束东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）调治本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式、调治基金份 额类别设立；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无实践性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）按照法律法则和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金约束东说念主召集。 建议书面提议。基金约束东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并 书面示知基金托管东说念主。基金约束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并示知基金约束 东说念主，基金约束东说念主应当配合。 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金约束东说念主建议书面提议。基金约束东说念主应当 自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面示知建议提议的基金份额持 有东说念主代表和基金托管东说念主。基金约束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 基金份额持有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托 管东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面示知建议提议的基 金份额持有东说念主代表和基金约束东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起60日内召开，并示知基金约束东说念主，基金约束东说念主应当配合。 开基金份额持有东说念主大会，而基金约束东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或系数代 表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基 金约束东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻止、骚扰。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的通告时辰、通告内容、通告方式 告。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议款式；   （2）会议拟审议的事项、议事法式和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权拜托讲明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设接洽东说念主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通告的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所采取的具体通信方式、拜托的公证机关偏激联 系方式和接洽东说念主、书面表决意见寄交的截止时辰和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金约束东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 书面通告基金约束东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 约束东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决 意见的计票服从。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主细目。 代表出席，现场开会时基金约束东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持 有东说念主大会，基金约束东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开 会同期适合以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的拜托东说念主 持有基金份额的凭证及拜托东说念主的代理投票授权拜托讲明适正当律法则、《基金合 同》和会议通告的章程，况且持有基金份额的凭证与基金约束东说念附近有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证炫夸， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的3 个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召 集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 款式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前投递至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通告后，在2个服务日内一语气 公布关连教唆性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通告基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金约束东说念主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金约束东说念主）和公证机关的监督下按 照会议通告章程的方式收取基金份额持有东说念主的书面表决意见；基金托管东说念主或基金 约束东说念主经通告不参加收取书面表决意见的，不影响表决服从；   （3）本东说念主径直出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主径直出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见基金份额持有东说念主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额持有东说念主大会召开时辰的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行 召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一 以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具书面意见或授权他东说念主代表出具书 面意见；   （4）上述第（3）项中径直出具书面意见的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主 出具书面意见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理东说念主出具的拜托东说念附近有基金份额的凭证及拜托东说念主的代理投票授权拜托讲明符 正当律法则、《基金合同》和会议通告的章程，并与基金登记机构记录相符。 他非现场方式或者以非现场方式与现场方式联接的方式召开基金份额持有东说念主大 会，或者领受蚁集、电话或其他方式授权他东说念主代为出席会议并表决，会议法式比 照现场开会和通信方式开会的法式进行。 领受其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会。   （五）议事内容与法式   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定隔断《基金合同》、更换基金约束东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份 额持有东说念主大会磋议的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召鸠集议的通告后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会附近东说念主按照下列第（七）条章程法式细目 和公布监票东说念主，然后由大会附近东说念主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决 议。大会附近东说念主为基金约束东说念主授权出席会议的代表，在基金约束东说念主授权代表未能 附近大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表附近；若是基金约束东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能附近大会，则由出席大会的基金份额持有 东说念主和代理东说念主所持表决权的50%以上（含50%）选举产生别称基金份额持有东说念主看成 该次基金份额持有东说念主大会的附近东说念主。基金约束东说念主和基金托管东说念主拒不出席或附近基 金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的服从。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份讲明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、拜托东说念主 姓名（或单元称号）和接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前30日公布提案，在所通告的表决截 止日历后2个服务日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机 关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和特地决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所章程的须以 特地决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。编削基金运作方式、更换 基金约束东说念主或者基金托管东说念主、隔断《基金合同》、本基金与其他基金合并以特地 决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据讲明，不然提交 适合会议通告中章程的证实投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 适合会议通告章程的书面表决意见视为灵验表决，表决意见迂缓不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有东说念主所代表的基金份额 总和。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金约束东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的附近 东说念主应当在会议初始后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额持有东说念主自行召集或大会天然由基金约束东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的附近东说念主应当在会议初始 后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票 东说念主。基金约束东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会附近东说念主当 场公布计票结果。   （3）若是会议附近东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会附近东说念主应当就地公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金约束东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的服从。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金约束东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金约束东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （八）收效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东说念主大会决议自收效之日起2日内在章程媒介上公告。若是领受 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当履行收效的基金份额持有东说念主 大会的决议。收效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金约束 东说念主、基金托管东说念主均有不断力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若关连 基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主 持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例： 基金份额10%以上（含10%）； 记日关连基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关连基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大 会召开时辰的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东说念主 大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关连基金份额的持有东说念主参与或授权 他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； （含50%）选举产生别称基金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大会的附近 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本基金持有的基金召开基金份额持有东说念主大会时，本基金的基金约束东说念主 应现代表其基金份额持有东说念主的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的基金 份额持有东说念主大会，并在罢黜本基金基金份额持有东说念主利益优先原则的前提下哄骗相 关投票权利。基金约束东说念主需将表决意见事前征求基金托管东说念主的意见，并将表决意 见在依期申诉中给予败露。   法律法则对于本基金参与本基金持有的基金召开基金份额持有东说念主大会的程 序或要求另有章程的，从其章程。   （十一）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事法式、 表决条件等章程，但凡径直援用法律法则或监管司法的部分，如将来法律法则或 监管司法修改导致关连内容被取消或变更的，基金约束东说念主与基金托管东说念主协商一致 并提前公告后，可径直对本部老实容进行修改和调治，无需召开基金份额持有东说念主 大会审议。      三、基金合同的变更、隔断与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 东说念主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则 章程和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金约束东说念主 和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后两日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行关连法式后，《基金合同》应当隔断： 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 基金托管东说念主连续的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金约束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、适合《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》隔断情形出面前，由基金财产计帐小组妥洽接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申诉；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 申诉出具法律意见书；   （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按各样基金份额持有东说念附近有的 基金份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的接洽紧要事项须实时公告；基金财产计帐申诉经适合《中华东说念主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 申诉登载在章程网站上，并将计帐申诉教唆性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低 期限。 四、争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因本基金合同而产生的或与本基金合同接洽的一切争议， 如经友好协商未能责罚的，任何一方均有权将争议提交上海海外经济贸易仲裁委 员会（上海海外仲裁中心），按照上海海外经济贸易仲裁委员会（上海海外仲裁 中心）届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾的， 对各方当事东说念主均有不断力，除仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金约束东说念主和基金托管东说念主应坚守各自的职责，各自不绝忠实、 勤劳、尽责地履行基金合同章程的义务，鄙吝基金份额持有东说念主的正当权益。   本基金合同受中国法律（为本基金合同之主张，在此不包括香港、澳门特地 行政区和台湾地区法律）统带。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金约束东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公景色和营业景色查阅。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）      更新招募说明书           第二十二部分         托管合同的内容摘录   一、基金托管合同当事东说念主   （一）基金约束东说念主   称号：汇添富基金约束股份有限公司   注册地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号   邮政编码：200010   法定代表东说念主：李文   成立日历：2005 年 2 月 3 日   批准建筑机关及批准建筑文号：证监基金字20055 号   组织款式：股份有限公司   注册老本：东说念主民币 132,724,224 元   存续期间：持续经营   经营范围：基金约束业务、发起建筑基金及中国证券监督约束委员会批准的 其他业务   （二）基金托管东说念主   称号：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号兴业银行大厦 4 楼   法定代表东说念主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准建筑机关和批准建筑文号：中国东说念主民银行总行，银复〔1988〕347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74 号   组织款式：股份有限公司   注册老本：东说念主民币 207.74 亿元   存续期间：持续经营   经营范围：罗致公众入款；披发短期、中期和持久贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 卖政府债券、金融债券；代理刊行股票之外的有价证券；买卖、代理买卖股票以 外的有价证券；资产托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售 汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业 务；提供看守箱服务；财务照看人、资信调查、磋议、见证业务；经中国银行业监 督约束机构批准的其他业务（以上范围凡波及国度专项专营章程的从其章程）。   二、基金托管东说念主对基金约束东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金约束东说念主的投资行径哄骗监督权   基金托管东说念主根据接洽法律法则的章程及基金合同的约定，对基金投资范围、 投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券采取法式的，基金管 理东说念主应按照基金托管东说念主要求的姿色提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用关连技 术系统，对基金实践投资是否适合基金合同对于证券采取法式的约定进行监督， 对存在疑义的事项进行核查。   本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 （以下简称“证券投资基金”，包含公开召募基础设施证券投资基金（简称公募 REITs）、阻滞式基金、怒放式基金、上市怒放式基金（LOF）和走动型怒放式指 数基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等）。   为更好地完满投资标的，本基金还可投资于股票（包含主板、创业板偏激他 中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包含国债、 金融债、企业债、公司债、次级债、政府机构债券、地方政府债券、可编削债券 （含分离走动可转债）、可交换债券、央行单子、中期单子、短期融资券（含超 短期融资券）等）、资产复古证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集 用具及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适合中国证监 会的关连章程）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东说念主在履行安妥 法式后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金为羼杂型基金中基金（FOF），投资于证券 投资基金的比例不低于基金资产的80%，投资于股票、股票型证券投资基金、混 合型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例系数 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 原则上不高于基金资产的30%，投资于港股通标的股票的比例不逾越股票资产的 金资产净值的5%。本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等资金类别，法律法则另有章程的从其章程。   如法律法则或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金约束东说念主在履行适 当法式后，不错调治上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据接洽法律法则的章程及基金合同的约定，对基金投资 比例进行监督。   基金托管东说念主按下述比例和调治期限进行监督：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的80%，投资于股 票、股票型证券投资基金、羼杂型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和 黄金ETF）等品种的比例系数原则上不高于基金资产的30%，投资于港股通标的 股票的比例不逾越股票资产的50%；   （2）本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例系数不低 于基金资产净值的5%；本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等资金类别；   （3）本基金持有其他单只证券投资基金的市值不逾越本基金资产净值的   （4）本基金约束东说念主约束的全部基金（ETF聚首基金除外）持有单只证券投 资基金不得逾越被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近依期报 告败露的规模为准；   （5）本基金投资的证券投资基金（指数基金、ETF和商品基金等品种除外） 运作期限应当不少于2年，最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元；本基 金投资的证券投资基金为指数基金、ETF和商品基金等品种的，运作期限应当不 少于1年，最近依期申诉败露的季末基金净资产应当不低于1亿元；   （6）本基金投资的证券投资基金运作合规，作风明晰，中持久收益致密， 功绩波动性较低；   （7）本基金投资的证券投资基金的基金约束东说念主及基金司理最近2年莫得紧要 非法违游记径； 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （8）本基金投资于阻滞运作基金、依期怒放基金等流通受限基金资产系数 不得逾越基金资产净值的10%；   （9）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金份额），其市值不逾越基 金资产净值的10%；   （10）本基金约束东说念主约束的全部基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金 份额），不逾越该证券的10%，完全按照接洽指数的组成比例进行证券投资的基 金品种不错不受此条件章程的比例限制；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （12）本基金插足寰宇银行间同行市集进行债券回购的最持久限为1年，债 券回购到期后不得缓期；   （13）本基金投资于吞并原始权益东说念主的各样资产复古证券的比例，不得逾越 基金资产净值的10%；   （14）本基金持有的全部资产复古证券，其市值不得逾越基金资产净值的   （15）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产复古证券的比例，不得超 过该资产复古证券规模的10%；   （16）本基金约束东说念主约束的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的各样资产复古 证券，不得逾越其各样资产复古证券系数规模的10%；   （17）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产复古证券。 基金持有资产复古证券期间，若是其信用等级下降、不再适合投资法式，应在评 级申诉发布之日起3个月内给予全部卖出；   （18）基金资产总值不得逾越基金资产净值的140%；   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得逾越本基金资产净 值的15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金约束东说念主之 外的因素致使基金不适合该比例限制的，基金约束东说念主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （20）本基金约束东说念主约束的全部怒放式基金持有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得逾越该上市公司可流通股票的15%；本基金约束东说念主约束的全部投资组 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得逾越该上市公司可流通股票的 认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （21）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动对 手开展逆回购走动的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （22）本基金投资于货币市集基金的比例不逾越基金资产的15%；   （23）本基金投资于商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的比例不逾越基 金资产的10%；   （24）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票履行；   （25）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、基金规模变动等基金约束东说念主之外的因素致使基金投资比例 不适合上述第（3）、          （4）项章程投资比例的，基金约束东说念主应当在20个走动日内进 行调治，但中国证监会章程的特殊情形除外。除上述第（2）、（3）、（4）、（5）、 （6）、    （7）、       （17）、           （19）、               （21）项章程的其他情形，因证券市集波动、上市公司 合并、基金规模变动等基金约束东说念主之外的因素致使基金投资比例不适合上述章程 投资比例的，基金约束东说念主应当在10个走动日内进行调治，但中国证监会章程的特 殊情形除外。法律法则另有章程的从其章程。   基金约束东说念主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例适合 基金合同的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基 金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起开 始。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金约束东说念主在 履行安妥法式后，则本基金投资不再受关连限制或按变更后的章程履行。   （三）基金托管东说念主根据接洽法律法则的章程及基金合同的约定，对下述基金 投资不容行径进行监督。   根据法律法则的章程及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者活 动：   （1）承销证券； 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）向其基金约束东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕走动、附近证券走动价钱偏激他不耿介的证券走动行为；   （6）持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金份额和中国证 监会认定的其他基金份额；   （7）法律、行政法则和中国证监会章程不容的其他行为。   法律、行政法则或监管部门取消或调治上述限制，如适用于本基金，则基金 约束东说念主在与基金托管东说念主协商一致并履行安妥法式后，本基金投资不再受关连限制 或以变更后的章程为准。   （四）基金托管东说念主根据接洽法律法则的章程及基金合同的约定，对基金约束 东说念主参与银行间债券市集进行监督。   基金约束东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供适正当律法则及行业 法式的、经矜重采取的、本基金适用的银行间债券市集走动敌手名单，并约定各 走动敌手所适用的走动结算方式。基金约束东说念主应严格按照走动敌手名单的范围在 银行间债券市集采取走动敌手。基金托管东说念主监督基金约束东说念主是否按事前提供的银 行间债券市集走动敌手名单进行走动，如基金约束东说念主在基金投资运作之前未向基 金托管东说念主提供银行间债券市集走动敌手名单的，视为基金约束东说念主认同全市集走动 敌手。基金约束东说念主不错每半年对银行间债券市集走动敌手名单及结算方式进行更 新，新名单细面前已与本次剔除的走动敌手所进行但尚未结算的走动，仍应按照 合同进行结算。如基金约束东说念主根据市集情况需要临时调治银行间债券市集走动对 手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主说明事理，并协商责罚。   基金约束东说念主负责对走动敌手的资信阻抑，按银行间债券市集的走动司法进行 走动，并负责责罚因走动敌手不履行合同而形成的纠纷，基金托管东说念主不承担由此 形成的任何法律服务及损失。若未践约的走动敌手在基金托管东说念主与基金约束东说念主确 定的时辰前仍未承担失约服务偏激他关连法律服务的，基金约束东说念主有权向关连交 易敌手追偿，基金托管东说念主应给予必要的协助与配合。基金托管东说念主根据银行间债券 市集成交单对本基金银行间债券走动的走动敌手偏激结算方式进行监督。如基金 托管东说念主过后发现基金约束东说念主莫得按照事前约定的走动敌手或走动方式进行走动 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 时，基金托管东说念主应实时书面或以两边认同的其他方式提醒基金约束东说念主，经提醒后 仍未改正时形成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担由此形成的相应损结怨责 任。若是基金托管东说念主未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或形成基金资产 损失的，基金托管东说念主喜悦担相应服务。   （五）基金托管东说念主对基金投资银行入款进行监督。   基金约束东说念主、基金托管东说念主应当与入款银行建立依期对账机制，确保基金银行 入款业务账目及核算的信得过、准确。基金约束东说念主应当按照接洽法则章程，与基金 托管东说念主、入款机构执意关连书面合同。基金托管东说念主应根据接洽关连法则及合同对 基金银行入款业务进行监督与核查，严格审查、复核关连合同、账户贵寓、投资 指示、入款证实书等接洽文献，切实履行托管职责。   基金约束东说念主与基金托管东说念主在开展基金入款业务时，应严格遵照《基金法》、 《运作办法》等接洽法律法则，以及国度接洽账户约束、利率约束、支付结算等 的各项章程。   基金投资银行入款的，基金约束东说念主应根据法律法则的章程及基金合同的约 定，细目适合条件的扫数入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管 东说念主应据以对基金投资银行入款的走动敌手是否适合接洽章程进行监督。如基金管 理东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供入款银行名单的，视为基金约束东说念主 认同扫数银行。   基金约束东说念主对依期入款提前支取的损失由其承担。   （六）基金托管东说念主根据接洽法律法则的章程及基金合同的约定，对基金投资 流通受限证券进行监督。 受限证券接洽问题的通告》等接洽法律法则章程。 《上市公司证券刊行约束办法》范例的非公斥地行股票、公斥地行股票网下配售 部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可走动证券，不包括由于发布紧要音讯或 其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购走动中的质押券等流通受 限证券。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 风崎岖抑等规章轨制并提交给基金托管东说念主。基金约束东说念主应当根据基金的投资作风 和流动性的需要合理安排流通受限证券的投资比例，并在关连轨制中明确具体比 例，幸免基金出现流动性风险。基金投资非公斥地行股票，基金约束东说念主还应提供 流动性风险处置预案。上述贵寓应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额 度和投资比例阻抑情况。 管东说念主提供接洽流通受限证券的关连信息，具体应当包括但不限于如下文献(如 有)：拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准讲明文献复印件、基金约束东说念主与 承销商执意的销售合同复印件、缴款通告书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、 划款账号、划款金额、划款时辰文献等。基金约束东说念主应保证上述信息的信得过、完 整。 监会章程媒介败露所投资非公斥地行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以 及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁依期等信息。 制轨制、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金约束东说念主提供的接洽书面 信息。基金托管东说念主觉得上述贵寓可能导致基金出现风险的，有权要求基金约束东说念主 在投资流通受限证券前就该风险的摈斥或注重步伐进行补充书面说明，并保留查 看基金约束东说念主风险约束部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估申诉等备 查贵寓的权利。如基金约束东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监 会请求责罚。若是基金托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何服务。若是基金 托管东说念主莫得切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东说念主喜悦担连带服务。   （七）基金托管东说念主依据接洽法律法则的章程、基金合同和本托管合同的约定 对于基金关联走动进行监督。   基金约束东说念主运用基金财产买卖基金约束东说念主、基金托管东说念主偏激控股股东、实践 阻抑东说念主或者与其有其他紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联走动的，应当适合本基金的投资标的和投资策略，遵 循基金份额持有东说念主利益优先原则，注厚利益破损，建立健全里面审批机制和评估 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 机制，按照市集公说念合理价钱履行。关连走动必须事前得到基金托管东说念主同意，并 按关连法律法则给予败露。紧要关联走动应提交基金约束东说念主董事会审议，并经过 三分之二以上的独处董事通过。基金约束东说念主董事会应至少每半年对关联走动事项 进行审查。本基金投资基金约束东说念主或基金约束东说念主关联方约束基金的情况，不属于 前述紧要关联走动，然而应当按照法律法则或监管章程的要求履行信息败露义 务。   根据法律法则接洽基金从事的关联走动的章程，基金约束东说念主和基金托管东说念主应 事前相互提供与本机构有控股关系的股东、实践阻抑东说念主或者与其有其他紧要狠恶 关系的公司名单，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联走动名单的信得过性、 齐全性、全面性。基金约束东说念主及基金托管东说念主有服务看守信得过、齐全、全面的关联 走动名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金约束东说念主及基金托管东说念主应实时 发送另一方，另一方于2个服务日内进行回函证实已著明单的变更。一方收到另 一方书面证实后，新的关联走动名单初始收效。   （八）基金托管东说念主根据接洽法律法则的章程及基金合同的约定，对基金资产 净值规画、各样基金份额净值、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、基金 收益分配、关连信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩进展数据等进行监 督和核查。   （九）基金托管东说念主发现基金约束东说念主的上述事项及投资指示或实践投资运作违 反法律法则、基金合同和本托管合同的章程，应实时以电话提醒或书面教唆等方 式通告基金约束东说念主限期纠正。   基金约束东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金约束东说念主收到书 面通告后应不才一服务日前实时查对并以书面款式给基金托管东说念主发出回函，就基 金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限 内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东说念主有权随时对通告县项进行复查，督 促基金约束东说念主改正。基金约束东说念主对基金托管东说念主通告的违纪事项未能在限期内纠正 的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。若是基金托管东说念主未能切实履行监督职责，导 致基金出现风险或形成基金资产损失的，基金托管东说念主喜悦担相应服务。   （十）基金约束东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、基金合同和 本托管合同对基金业务履行核查。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   对基金托管东说念主发出的书面教唆，基金约束东说念主应在章程时辰内答复并改正，或 就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法则、基金合同和 本托管合同的要求需向中国证监会报送基金监督申诉的事项，基金约束东说念主应积极 配合提供关连数据贵寓和轨制等。   （十一）若基金托管东说念主发现基金约束东说念主依据走动法式依然收效的指示违背法 律、行政法则和其他接洽章程，或者违背基金合同约定的，应当立即以书面或以 两边认同的其他方式通告基金约束东说念主，由此形成的相应损失由基金约束东说念主承担。   （十二）基金托管东说念主发现基金约束东说念主有紧要违游记径，应实时申诉中国证监 会，同期通告基金约束东说念主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金约束东说念主 无耿介事理，断绝、阻止对方根据本托管合同章程哄骗监督权，或采取拖延、欺 诈等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主建议教学仍不改正 的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。   三、基金约束东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金约束东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东说念主安全看守基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、 基金账户以及投资所需的其他账户、复核基金约束东说念主规画的基金资产净值和各样 基金份额净值、根据基金约束东说念主指示办理计帐交收、关连信息败露和监督基金投 资运作等行径。   （二）基金约束东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账约束、未履行或无故蔓延履行基金约束东说念主资金划拨指示、表示基金投资信息等 违背《基金法》、基金合同、本合同偏激他接洽章程时，应实时以书面款式通告 基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到通告后应实时查对并以书面款式给基金管 理东说念主发出回函，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上 述规依期限内，基金约束东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。 基金托管东说念主应积极配合基金约束东说念主的核查行径，包括但不限于：提交关连贵寓以 供基金约束东说念主核查托管财产的齐全性和信得过性，在章程时辰内答复基金约束东说念主并 改正。   （三）基金约束东说念主发现基金托管东说念主有紧要违游记径，应实时申诉中国证监会， 同期通告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金托管东说念主无正 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 当事理，断绝、阻止对方根据本合同章程哄骗监督权，或采取拖延、诈骗等妙技 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金约束东说念主建议教学仍不改正的，基金管 理东说念主应申诉中国证监会。   四、基金财产看守   （一）基金财产看守的原则 及投资所需的其他账户。 理，确保基金财产的齐全与独处。 两边可另行协商责罚。基金托管东说念主未经基金约束东说念主的正当合规指示，不得自交运 用、责罚、分配本基金的任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有 限服务公司结算数据完成场内走动交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维 护费等用度）。 细目到账日历并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托 管东说念主应实时通告基金约束东说念主采取步伐进行催收。由此给基金财产形成损失的，基 金约束东说念主应负责向接洽当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主应给予必要的协 助与配合，但对此不承担相应服务。 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 生意银行或者从事客户走动结算走动资金存管的生意银行等营业机构开立的“基 金召募专户”。该账户由基金约束东说念主开立并约束。 基金份额持有东说念主东说念主数适合《基金法》、《运作办法》、基金合同等接洽章程后，基 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 金约束东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同 时在章程时辰内，礼聘适合《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行 验资，出具验资申诉。出具的验资申诉由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐 师署名方为灵验。 章程办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和约束 本基金称号，具体称号以实践开立为准。本基金的一切货币收支行为，包括但不 限于投资、支付赎回金额、支付酌量收益、收取认购/申购款，均需通过该托管 资金账户进行。 管东说念主和基金约束东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的行为。   （四）依期入款账户   基金财产投资依期入款在入款机构开立的银行账户，包括实体或虚构账户， 其预留印鉴经各方商议后预留。对于任何的依期入款投资，基金约束东说念主齐必须和 入款机构执意依期入款合同，约定两边的权利和义务，该合同看成划款指示附件。 该合同中必须有如下明确条件：“入款证实书不得被质押或以任何方式被典质， 并不得用于转让和背书；本息到期送还或提前支取的扫数款项必须划至托管专户 （明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户”。如依期入款合同中未 体现前述条件，基金托管东说念主有权断绝依期入款投资的划款指示。在取得入款证实 书后，基金托管东说念主看守证实书原来或者复印件。基金约束东说念主应该在合理的时辰内 进行依期入款的投资和支取事宜，若基金约束东说念主提前支取或部分提前支取依期存 款，若产滋生差（即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差 额），该息差的处理方法由基金约束东说念主和基金托管东说念主两边协商责罚。   （五）债券托管账户的开设和约束   基金合同收效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限责 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 任公司、银行间市集计帐所股份有限公司的接洽章程，以本基金的口头在中央国 债登记结算有限服务公司和银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托管账户、 资金结算账户，持有东说念主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券的 结算。   （六）基金证券账户和结算备付金账户的开立和约束 为基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 托管东说念主和基金约束东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。 的约束和运用由基金约束东说念主负责。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的 一级法东说念主计帐服务，基金约束东说念主应给予积极协助。结算备付金、结算互保基金、 交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限服务公司的章程履行。 他投资品种的投资业务，波及关连账户的开立、使用的，若无关连章程，则基金 托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的章程履行。   （七）其他账户的开立和约束 定，在基金约束东说念主和基金托管东说念主协商一致后开立。新账户按接洽章程使用并约束。 理。   （八）基金财产投资的接洽有价凭证等的看守   基金财产投资的接洽什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主 的看守库，也可存入中央国债登记结算有限服务公司、中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集计帐所股份有限公司或单子营业中 心的代看守库，看守凭证由基金托管东说念附近有。有价凭证的购买和转让，由基金管 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 理东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构实践灵验阻抑 的资产不承担看守服务。   （九）与基金财产接洽的紧要合同的看守   与基金财产接洽的紧要合同的签署，由基金约束东说念主负责。由基金约束东说念主代表 基金签署的、与基金财产接洽的紧要合同的原件分别由基金约束东说念主、基金托管东说念主 看守。除本合同另有章程外，基金约束东说念主代表基金签署的与基金财产接洽的紧要 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息败露合同及基金投资业务中产生 的紧要合同，基金约束东说念主应尽可能保证基金约束东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份 原来的原件。基金约束东说念主应在紧要合同签署后实时以加密方式将紧要合同传真给 基金托管东说念主，并在三十个服务日内将原来投递基金托管东说念主处。紧要合同的看守期 限不少于法定最低期限。   对于无法取得二份以上的原来的，基金约束东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章 的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得出动。   五、基金资产净值规画和司帐核算   （一）基金资产净值的规画、复核与完成的时辰及法式   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   各样基金份额净值是指按照每个估值日闭市后，各样基金资产净值除以当日 该类基金份额的余额数目规画，均精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金约束东说念主不错建筑大额赎回情形下的 净值精度济急调治机制。国度另有章程的，从其章程。   基金约束东说念主每个怒放日的次二个服务日内规画基金资产净值及各样基金份 额净值，经基金托管东说念主复核无误后，按章程公告。但基金约束东说念主根据法律法则或 基金合同的章程暂停估值时除外。   基金约束东说念主每个怒放日的次二个服务日内对基金资产进行估值后，但基金管 理东说念主根据法律法则或基金合同的章程暂停估值时除外。基金约束东说念主对基金资产估 值后，将各样基金份额净值结果以两边约定的方式提交给基金托管东说念主，经基金托 管东说念主复核无误后，由基金约束东说念主按章程于T+3日内对外公布。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产复古证券和银行入款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。   （1）证券投资基金的估值   ①ETF基金、境内上市依期怒放式基金、阻滞式基金，以其估值日收盘价估 值；   ②境内上市怒放式基金（LOF），以其估值日基金份额净值估值；   ③境内上市走动型货币市集基金，如基金约束东说念主败露份额净值，则按所投资 基金的基金约束东说念主败露的估值日份额净值进行估值；如基金约束东说念主败露万份（百 份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百 份）收益计提估值日基金收益。   ①境内非货币市集基金，以其估值日基金份额净值估值；   ②境内货币市集基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日） 的万份收益计提估值日基金收益。 等特殊情况，本基金根据以下原则进行估值：   ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一 致但未公布估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值；   ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无走动，且最近走动日后市集环 境未发生紧要变化，以最近走动日的收盘价估值；如最近走动日后市集环境发生 了紧要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考近似投资品种的现行市 价及紧要变化因素调治最近走动市价，细目公允价值；   ③所投资基金前一估值日至估值日历间发目生红除权、折算或拆分，本基金 根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持仓份额 等因素合理细目公允价值。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 应与基金托管东说念主协商一致领受合理的估值手艺或估值法式细目其公允价值。   （2）证券走动所上市的有价证券的估值 市价（收盘价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生紧要变 化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近走动日的市价（收 盘价）估值；如最近走动日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响 证券价钱的紧要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化因素，调治 最近走动市价，细目公允价钱； 中式估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价进行估值； 价； 走动所上市的资产复古证券，领受估值手艺细目公允价值，在估值手艺难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 吞并股票的估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 值手艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 况下，应以活跃市集上未经调治的报价看成计量日的公允价值进行估值；对于活 跃市集报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应酬市集报价进行调治， 证实计量日的公允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，则领受 估值手艺细目公允价值； 所上市的吞并股票的估值方法估值；非公斥地行有明确锁依期的股票，按监管机 构或行业协会接洽章程细目公允价值。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （4）对寰宇银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于 含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显著各异，未上市 期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （5）吞并债券或股票同期在两个或两个以上市集走动的，按债券或股票所 处的市集分别估值。   （6）同行存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采取的第三 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （7）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金约束东说念主不错领受舞动订价 机制，以确保基金估值的公说念性。   （8）估值规画中波及港币或其他外币币种对东说念主民币汇率的，将依据下列信 息提供机构所提供的汇率为基准：当日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币 汇率的中间价，或其他不错反应公允价值的汇率进行估值。   对于按照中国法律法则和基金投资股票市集走动互联互通机制波及的境外 走动景色所在地的法律法则章程应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则 进行估值；对于因税收章程调治或其他原因导致基金实践交征税金与估算的应交 税金有各异的，基金将在关连税金调治日或实践支付日进行相应的估值调治。   （9）如有可信笔据标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的， 基金约束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。   （10）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市走动的股票进行。   （11）关连法律法则以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项， 按国度最新章程估值。   上述估值方法中的固定收益品种是指在银行间债券市集、上海证券走动所、 深圳证券走动所及中国证监会认同的其他走动景色上市走动或挂牌转让的国债、 中央银行债、政策性银行债、短期融资券、中期单子、企业债、公司债、生意银 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 行金融债、可编削债券、证券公司短期债、资产复古证券、同行存单等债券品种。   如基金约束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及关连法律法则的章程或者未能充分鄙吝基金份额持有东说念主利益时，应立即通告 对方，共同查明原因，两边协商责罚。   根据接洽法律法则，基金资产净值规画和基金司帐核算的义务由基金约束东说念主 承担。本基金的基金司帐服务方由基金约束东说念主担任，因此，就与本基金接洽的会 计问题，如经关连各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见，按照 基金约束东说念主对基金净值信息的规画结果对外给予公布。   （1）基金约束东说念主按上述接洽估值方法章程的第（9）项条件进行估值时，所 形成的纰谬不看成基金资产估值舛错处理。   （2）由于证券走动所偏激登记结算公司品级三方机构发送的数据舛错，或 由于其他不可抗力等原因，基金约束东说念主和基金托管东说念主天然依然采取必要、安妥、 合理的步伐进行查验，但未能发现舛错的，由此形成的基金资产估值舛错，基金 约束东说念主和基金托管东说念主免除抵偿服务。但基金约束东说念主和基金托管东说念主应当积极采取必 要的步伐减弱或摈斥由此形成的影响。   （三）基金份额净值舛错的处理方式 视为该类基金份额净值舛错；任一类基金份额净值出现舛错时，基金约束东说念主应当 立即给予纠正，通报基金托管东说念主，并采取合理的步伐耀眼损失进一步扩大； 管东说念主并报中国证监会备案；舛错偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金约束 东说念主应当公告，并报中国证监会备案。 偿时，基金约束东说念主和基金托管东说念主应根据实践情况界定两边承担的服务，经证实后 按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金司帐服务方由基金约束东说念主担任，与本基金接洽的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分磋议后，尚不成达成一致时，按基金约束东说念主的建议执 行，由此给基金份额持有东说念主和基金财产形成的损失，由基金约束东说念主负责赔付。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   ②若基金约束东说念主规画的各样基金份额净值已由基金托管东说念主复核证实后公告， 由此给基金份额持有东说念主形成损失的，应根据法律法则的章程对投资者或基金支付 抵偿金，就实践向投资者或基金支付的抵偿金额，基金约束东说念主与基金托管东说念主按照 纰谬进度各自承担相应的服务。   ③如基金约束东说念主和基金托管东说念主对各样基金份额净值的规画结果，天然屡次重 新规画和查对尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布各样基金份额净值的情 形，以基金约束东说念主的规画结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金形成的损 失，由基金约束东说念主负责赔付。   ④由于基金约束东说念主提供的信息舛错（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值规画舛错而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的损失，由 基金约束东说念主负责赔付。 另有通行作念法，基金约束东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益 的原则进行协商。   （四）暂停估值的情形 资产价值时； 商证实后，基金约束东说念主应当暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度接洽部门章程的司帐轨制履行。   （六）基金账册的建立   基金约束东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉。基金约束东说念主、基金 托管东说念主分别独速即设立、记录和看守本基金的全套账册。若基金约束东说念主和基金托 管东说念主对司帐处理方法存在分歧，应以基金约束东说念主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的规画和公告的，以基金 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 约束东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与申诉的编制和复核   基金财务报表由基金约束东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金约束东说念主编制的基金财务报表后，进行独处的复核。核 对不符时，应实时通告基金约束东说念主共同查出原因，进行调治，直至两边数据完全 一致。   （1）报表的编制   基金约束东说念主应当在每月结果后5个服务日内完成月度报表的编制；在季度结 束之日起15个服务日内完成基金季度申诉的编制；在上半年结果之日起两个月内 完成基金中期申诉的编制；在每年结果之日起三个月内完成基金年度申诉的编 制。基金年度申诉中的财务司帐申诉应当经适合《中华东说念主民共和国证券法》章程 的司帐师事务所审计。基金合同收效不及两个月的，基金约束东说念主不错不编制当期 季度申诉、中期申诉或者年度申诉。   基金合同收效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金约束东说念主应当 在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在章程网站上；基金招募说明书其 他信息发生变更的，基金约束东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金约束 东说念主不再更新基金招募说明书。基金居品贵寓纲目的信息发生紧要变更的，基金管 理东说念主应当在三个服务日内，更新基金居品贵寓纲目，并登载在章程网站及基金销 售机构网站或营业网点；基金居品贵寓纲目其他信息发生变更的，基金约束东说念主至 少每年更新一次。基金隔断运作的，基金约束东说念主不再更新基金居品贵寓纲目。   （2）报表的复核   基金约束东说念主应实时完成报表编制，将接洽报表提供基金托管东说念主复核；基金托 管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金约束东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行调治，调治以国度接洽章程为准。   基金约束东说念主应留足充分的时辰，便于基金托管东说念主复核关连报表及申诉。   （八）基金约束东说念主应在编制季度申诉、中期申诉或者年度申诉之前实时向基 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 金托管东说念主提供基金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。      七、争议责罚方式   两边当事东说念主同意，因本托管合同而产生的或与本托管合同接洽的一切争议， 如经友好协商未能责罚的，任何一方均有权将争议提交上海海外经济贸易仲裁委 员会（上海海外仲裁中心），按照上海海外经济贸易仲裁委员会（上海海外仲裁 中心）届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾的， 对两边当事东说念主均有不断力，除仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金约束东说念主和基金托管东说念主职责，各自不绝 忠实、勤劳、尽责地履行基金合同和本托管合同章程的义务，鄙吝基金份额持有 东说念主的正当权益。   本合同受中国法律（为本合同之主张，在此不包括香港、澳门特地行政区和 台湾地区法律）统带。      八、托管合同的变更、隔断与基金财产的计帐   （一）托管合同的变更法式   本合同两边当事东说念主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其 内容不得与基金合同的章程有任何破损。基金托管合同的变更应报中国证监会备 案。   （二）基金托管合同隔断出现的情形 权；   （三）基金财产的计帐   （1）自出现基金合同隔断事由之日起 30 个服务日内成立基金财产计帐小 组，基金约束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组成员由基金约束东说念主、基金托管东说念主、适合《中华东说念主民 共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。   （3）在基金财产计帐过程中，基金约束东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责， 不绝忠实、勤劳、尽责地履行基金合同和本托管合同章程的义务，鄙吝基金份额 持有东说念主的正当权益。   （4）基金财产计帐小组负责基金财产的看守、清理、估价、变现和分配。 基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   基金合同隔断情形发生，应当按法律法则和基金合同的接洽章程对基金财产 进行计帐。基金财产计帐法式主要包括：   （1）基金合同隔断情形发生时，由基金财产计帐小组妥洽接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申诉；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 申诉出具法律意见书；   （6）将基金财产计帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）返璧基金债务；   （4）按基金份额持有东说念附近有的基金份额比例进行分配。   基金财产未按前款（1）－（3）项章程返璧前，不得分配给基金份额持有东说念主。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   计帐过程中的接洽紧要事项须实时公告；基金财产计帐申诉经适合《中华东说念主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 申诉登载在章程网站上，并将计帐申诉教唆性公告登载在章程报刊上。   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法则 章程的最低期限。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书         第二十三部分      对基金份额持有东说念主的服务   对于基金份额持有东说念主，基金约束东说念主将根据具体情况提供一系列的服务，并将 根据基金份额持有东说念主的需要和市集的变化，加多或变更服务名堂。主要服务内容 如下：   一、基金份额持有东说念主登记服务   基金约束东说念主为基金份额持有东说念主提供登记服务。基金约束东说念主将配备安全、完善 的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基金份额的 登记、约束、托管与转托管；基金编削和非走动过户；基金份额持有东说念主名册的管 理；权益分配时红利的登记派发；基金走动份额的计帐过户和基金走动资金的交 收等服务。   二、基金份额持有东说念主走动信息查询及信息定制服务 不错到销售网点查询和打印该项走动的证实信息，或者通过基金约束东说念主客服电话 及网站进行查询。 份额持有东说念主可自主采取对账单的发送方式，如纸制对账单、电子邮件对账单或短 信对账单，或者通过基金约束东说念主网站进行在线对账单的查询与打印。 话、手机短信等通说念提交信息定制央求。可定制的信息主要有：基金份额净值、 走动证实、对账单服务等。基金约束东说念主可根据实践业务需要，调治定制信息的条 件、方式和内容。   三、客户服务中心电话服务   基金约束东说念主客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务，基金份额持有东说念主 可查询基金余额、走动情况、基金居品与服务等关连信息。   客户服务中心在每一服务日提供不少于 12 小时的东说念主工磋议服务。基金份额 持有东说念主可通过基金约束东说念主寰宇妥洽客服热线：400-888-9918（免资料话费）享受 业务磋议、信息查询、信息定制、通信贵寓修改、投诉建议等多项服务。   四、网站服务 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）            更新招募说明书   基金份额持有东说念主不错通过基金约束东说念主网站（www.99fund.com）享受答理资 讯、信息败露、账户信息、走动信息、在线磋议等多项服务。   基金份额持有东说念主不错通过基金约束东说念主网站“网上走动”办理开户、走动及查询 等业务。接洽基金网上走动的合同文本请参见基金约束东说念主网站。   五、投诉受理服务   基金份额持有东说念主不错通过基金约束东说念主客服电话、网站、信函、电子邮件（客 户服务邮箱：service@99fund.com）、传真（021- 50199035）等方式对基金约束 东说念主、销售机构所提供的服务进行投诉。现场投诉和意见簿投诉是补充投诉渠说念， 由基金约束东说念主和各销售机构分别约束。   基金约束东说念主客户服务中心负责受理投诉，并承诺在收到投诉后 24 小时（工 作日）之内作念出答复。   六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领导的内容，可通过上述方式 接洽基金约束东说念主。请确保投资前，您/贵机构依然全面领导了本招募说明书。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）               更新招募说明书               第二十四部分      其他应败露事项       以下信息败露事项已通过中国证监会章程媒介进行公开败露。 序号            公告事项                败露方式        败露日历        分基金更新招募说明书及基金居品资        所,中国证监会基金电子   2023-11-17        料纲目                     败露网站        年持有期羼杂型基金中基金(FOF)Y 类    国证监会基金电子败露    2023-11-29        份额怒放日常赎回业务公告            网站                                公司网站          2024-01-02        义进行监犯行为的蹙迫教唆        止与北京增财基金销售有限公司配合        证监会基金电子败露网    2024-01-17        关系的公告                   站        汇添富基金约束股份有限公司旗下基                                站,深交所,中国证监会   2024-01-22        金 2023 年第四季度申诉                                基金电子败露网站        汇添富基金约束股份有限公司旗下基                                站,深交所,中国证监会   2024-03-29        金 2023 年年度申诉                                基金电子败露网站        醒投资者持续完善客户身份信息贵寓        证监会基金电子败露网    2024-04-03        的公告                     站        添富投资约束有限公司股东变更的公        站,深交所,中国证监会   2024-04-16        告                       基金电子败露网站        汇添富基金约束股份有限公司旗下基                                站,深交所,中国证监会   2024-04-22        金 2024 年第一季度申诉                                基金电子败露网站        止与北京中期期间基金销售有限公司        证监会基金电子败露网    2024-06-13        配合关系的公告                 站        汇添富基金约束股份有限公司旗下部                                所,中国证监会基金电子   2024-06-21        分基金更新基金居品贵寓纲目                                败露网站        汇添富基金约束股份有限公司旗下部                                所,中国证监会基金电子   2024-07-18        分基金更新招募说明书                                败露网站        汇添富基金约束股份有限公司旗下基                                站,深交所,中国证监会   2024-07-19        金 2024 年第二季度申诉                                基金电子败露网站 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）             更新招募说明书       止与中民金钱基金销售（上海）有限公      证监会基金电子败露网    2024-08-15       司配合关系的公告               站       汇添富基金约束股份有限公司旗下基                              站,深交所,中国证监会   2024-08-30       金 2024 年中期申诉                              基金电子败露网站       汇添富基金约束股份有限公司旗下基                              站,深交所,中国证监会   2024-10-25       金 2024 年第三季度申诉                              基金电子败露网站 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）    更新招募说明书       第二十五部分      招募说明书的存放和查阅方式   本基金招募说明书存放于基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所， 供公众查阅、复制。基金投资者在支付工本费后，可在合理时辰内取得招募说明 书的复印件。对投资者按上述方式所赢得的文献偏激复印件，基金约束东说念主和基金 托管东说念主保证与所公告文本的内容完全一致。   投资者还不错径直登录基金约束东说念主的网站(www.99fund.com)查阅和下载招 募说明书。 汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）          更新招募说明书               第二十六部分         备查文献   一、本基金备查文献包括下列文献： 基金（FOF）注册的文献；    《汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）基 金合同》；    《汇添富添福增长稳健养老标的一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）托 管合同》；   二、备查文献的存放地点和投资者查阅方式：   以上备查文献存放在基金约束东说念主和基金托管东说念主的办公景色，在办公时辰可供 免费查阅。                               汇添富基金约束股份有限公司